熟用工具会整理
保单整理“三三三”
看首页
看责任
看尾页
一、3看保单
合同首页
一看
赔多少钱?
保单号
生效日
投保人
被保人
受益人
……
摘取产品
重点要素
产品名称
基本保额
期交保费
交费周期
交费时长
保障时长
……
保险责任
二看
若被保险人还未成年，则“重大疾病特别关爱金 ”描述为：
当被保险人于 18 周岁前（不含 ）或于 55 周岁后（含）首次患重疾，按基本保险金额给付。六组重大疾病，每组给付1种为限。
【合计给付2倍基本保额】
若被保险人已成年，则描述为：
当被保险人于 65 周岁后（含 ），且于合同生效满五年后 首次患重疾，按基本保险金额给付。六组重大疾病，每组给付1种为限。
【合计给付2倍基本保额】
… …
原则：保证描述准确无误的基础上精简表达
准确精简归纳责任
一般交费记录、银行卡号会记录在合同的转账授权书等位置，从后往前翻可以很快找到。
合同尾页
三看
家庭保险责任档案
家庭成员保障一览表
家庭保费分布情况表
二、3张表格
将保险合同上的信息一一对应，准确登记
更新频率
有加保立即更新
家庭保障综合档案
用于详尽列明每位家庭成员拥有的保单的信息及保险责任，是首先需要完成的一张表。
家庭保费分布情况表
用于清晰列明每个月客户家庭的交费情况，一方面可提前提示交纳保费，告知已交年限；一方面也可在空档月加大拜访。
更新频率
至少半年更新一次
家庭成员保障一览表
用于简要列明每位家庭成员拥有的保障及保额，是最需要给客户讲解的一张表，也是寻求加保最重要的一张表。
更新频率
有加保立即更新
金事通
生命管家
保险公司APP
如果没拿到保单怎么办
保险责任归纳难怎么办
同业公司保单怎么整理
？
查找客户作为投、被保人的所有保单
查看电子保单同样可以整理
三、3种工具
查同业公司条款、家庭报告一键生成
金事通
客户本人使用身份证、手机号，进行人脸识别注册，登录时需要客户发送手机验证码。
客户可在金事通首页—人身险上清楚查到自己作为投、被保人的所有保单。
保险公司APP
以E动生命为例。
客户登录后，可在我的—全部保单—电子保单看到客户的所有电子保单，点击查询即可看到保单完整信息，同样可做保单整理。
在微信小程序、企业微信工作台都可以找到“富德生命保单管家”
整理客户家庭保单，可直接拍照上传，一键生成报告！
各家保险公司的绝大多数保险条款，均可在工具助手里直接搜索查询！
生命管家
课程小结
案例训练与实操
示范案例（系假设）
客户富先生，于2023年6月1日为其8岁儿子购买《富德生命康健无忧重大疾病保险（庆典版）》，受益人为自己，生效日6月2日，年交7500元，18年交，保额50万，保障终身；附加住院费用补偿医疗保险（D款），年交120元，交1年保1年，保额1万；附加意外门急诊医疗保险，年交65元，交1年保1年，保额5000元。缴款账户为A银行，尾号1234。
客户富先生，于2023年4月12日为其32岁妻子购买《富德生命康悦人生费用补偿医疗保险（尊享版）》，受益人为法定，生效日4月13日，年交326元，交1年保1年，保额300万元；附加特定费用补偿医疗保险（基本部分），年交54元，交1年保1年，保额100万元；缴款账户为A银行，尾号1234。
客户富先生，于2023年5月27日为自己购买《富德生命安行无忧两全保险（全能版）》，受益人为富女士，生效日5月28日，年交3460元，交15年，保障到富先生80周岁，保额100万元；缴款账户为A银行，尾号1234。
请为富先生一家整理保单。