专注保单整理 摘下挂的最低果实 管理资源网保险资料下载门户网站 保单整理又叫保单体检，就是对个人或整个家庭成员的所有保单进行整理和检查。通过整理了解目前的保障状况，发现保障中存在的问题，并及时加以补充和修改。 什么是保单整理？ 为什么要做保单整理？ 思考： 技能不足（看不懂保单、要不来保单、不会做整理、更不会递送报告），还是本身访量不够。 客户保单不足，用不着做保单整理 客户层面较低，报告看不懂 不用做保单整理照样能签单 保单整理太繁琐浪费时间 做了没出业绩感觉没用。 为什么不做或者不愿意做？ 遇到这些问题的时候，我们该做些什么？ 我们的状态决定了团队的状态。 我们的推动力度决定了团队是否执行到位。 我们是否会保单整理能够正向影响团队的积极性 如果什么事情看得短都很难办，但稍微一拉长很多事情就看明白了，一个人是否能把长期主义应用到每天的微观决策中。 如果形成肌肉记忆，他就会真正成为长期主义者，这样他才能走完循环，手握价值，成就卓越。 君子固本，本立而道生！ 问题1：保单结构不合理，造成遗憾的保单 家庭成员和主要经济支柱之间分配不合理 只有年金型保险或医疗险 问题2：保额不够，以为有就可以 问题3：保单很少翻看，忘记保障利益，保单效力等 问题4：“浪费”与“缺口”并存 不适合的产品很多，而保障缺口却未填补上。 问题5：错填或漏填关键项 保单整理对客户的好处: 解决客户保单存在的五大问题 客户购买保险是一个持续规划的过程，保单检视是长期经营客户的一种高效率、高回报的行为。通过这种贴心的服务，获取加保和转介绍的绝佳机会。 保单检视 帮助队伍更好的提供专业服务，展示专业形象，快速赢得认同。 站在客户的角度，全面了解客户保障，降低销售难度，为更深层次服务打下基础。 专业销售流程的建立，养成队伍良好的销售习惯。 能直接切入保险，减少拜访次数，提高工作效率 源源不断获得保单整理转介绍 保单整理为我们带来 典范在身边 保单整理全流程 持续经营 1、电话约访 目的：道明回访背景，约定上门保单整理的时间 业务员：您好，有阵子没见到您了，近来好吗？ 客 户：哦，挺好的，我记得你，有什么事吗？ 业务员：是这样的，最近我们公司20周年司庆，正在开展一系列大型的客户回馈活动，公司要求我们上门回访客户，请客户向公司、向我们的产品和服务提供宝贵的建议，您是我入行以来最重要的客户之一，所以我想跟您约个见面时间，你看我什么时候过来你方便？ 客 户：（接受）：好吧！ 业务员：那您看什么时候有空？明天上午还是下午您方便？ 客 户：（拒绝）不用了，我很忙 ，近期没有时间。 业务员：是这样的，本次活动中有一项很重要的内容就是帮助客户做保单年检，帮客户检查可以兑现的保单权益、比如什么时候领用生存金、是否隐含其他权益未享受等等。如果可能的话，建议您尽可能挤出一点时间，让我给您整理下保单，包括在其他公司买的保单都可以呀，这可是关乎您利益的大事情，花5-10分钟，您也好放心，我也能安心，您看什么时候方便我过来找您，？ 客 户：好吧！ 业务员：那您看什么时候有空？明天上午还是下午您方便？ 目的：道明回访背景，约定上门保单整理的时间 1、电话约访 。。。以下略