金色前程销售逻辑 万一 客户背景 家庭：一家三口，小孩零岁，父母私营个体,父亲33岁，母亲30岁 小孩状况：男孩，去年刚出生 保险需求：父母保险观念较强 且已经上保险，重疾险、分红险均有 短信邀约 **人寿升级央企，六一巨献，专项推出国内首创少儿专项理财计划，返还快高，详情请电**人寿理财顾问XXX！ （有针对性的发送，如若发给成人，可将“少儿专项”改为“家庭”） 电话约访（1） 业务员：您好，请问您是张总吗？ 客户： 我是. 业务员：您好，张总，现在忙吗？方便接电 话吗？ 客户： 什么事呢？ 业务员：请问您是否有收到我发给您的短信 呢？ 客户： 有/没有. 电话约访（2） 业务员：好的，是这样的。**人寿升级央 企，六一巨献，专项推出国内首创 少儿专项理财计划，返还快高。 业务员：请问您是明天上午还是下午比较方 便，我将资料送过去给您呢？ 客户： 下周一上午10点送来我办公室吧！ 业务员：好的，下周一上午10点，您的办公 室见哦，不见不散 接触面谈 业务员：张总，你好，昨天打了电话给你约好了这 个时间，非常感谢你给我这个宝贵的时间，今天我特别为你带来一份为你量身定做的理财方案； 我们去你办公室交流交流 张总：那行，去我办公室。 业务员：张总，今天心情看起来很不错，有什么好东西分享给我… 张总：还不错….. 业务员：刚好，今天我也有好东西带给你… 建议书讲解 核心要领： 1.简洁、明快； 2.总分总模式； 万一 交：每年交10278元，交20年，共交205560元。 第三年开始每两年返还基本保额的10%，即至少领取6000元 17岁可以领取一笔教育金66906元，假如一直不取，在21岁可以一次性领取93031元创业金 21岁开始生存金93031+现金价值125359=218390已经大于所交保费！ + 假如30岁不幸身故，可以获得354257元的身故保险金 60岁后每两年返还基本保额的12%，即至少可以领取26012元 假如88岁仍然生存，将能一次性领取祝寿金共1459655元 总：（快速激发客户需求） 业： 每月800元，持续20年，可为宝宝提供高达300百万的养老金和150万的祝寿金，而且在宝宝上大学期间还可享受优惠助学贷款，同时还有充足的人生保障，有没有兴趣了解一下？ 客户：好的。 业务：一会涉及一些数据，方便我们调整一下座位吗？ 客户：好的。 建议书讲解 交：每月800多元，每年不到11000元，持续20年，累计不到 21万元；领：第三开始领第一次钱6000多元，以后隔年领取10%，金 额逐次增加，持续到59岁（累计约32.8万元，如果一次 性取出84万多元—生存金累积生息3.5%）；当60岁进入 养老期后，隔年领取12%，每次约2.6万多元， 且逐次增 加，70岁开始每次3.0万多元，80岁时每次4.0万多元， 直到88岁，累计约领取84万多，若这时一次性取出300  万左右（累积生息），这笔钱作为重要的养老补充，足可 以让您的孩子过上幸福的生活，尊享晚年安逸生活；返：而且人到88，公司送上一笔祝寿金146万元；贷：当孩子17—21岁上大学时，可享受助学贷款，常规利率的八折保：除此之外，此份计划还享受人生保障，解决孩子未来创业忧 虑，30岁保障35万左右，逐年增多，60岁时达75万左右，为 孩子的金色前程再上一道防护墙