保单检视促新保
课程目录
保单检视定义及重要性
保单检视五步骤及实操
课程回顾
客户买的保单都清楚吗？ 客户对保障都明确吗？ 我们提供的服务可以解决客户的问题吗？
保单检视的定义
保单检视就是在客户已有的保单的基础上，由保险的专业人士将客户的所有保单进行汇总、整理以及分析；让所购买的保险产品的保额、缴费的信息、赔付多少等信息更加地清晰明了；再通过分析所购买的保险产品所保障的不足之处或是遗漏的部分，重新作出规划。
为什么要做保单检视？
保单检视重要性
对客户而言——
保单检视重要性
对业务员而言——
保单检视是良心工程 是我们必须做且必须坚持做的事站在利他的角度利己
课程目录
保单检视定义及重要性
保单检视五步骤及实操
课程回顾
保单检视五步骤





资料的准备： 登录科技个险查询客户所有保单详情，提前填写保单检视表
步骤1：科技个险-我的客户
步骤2：搜索该客户姓名
步骤3：进入该客户主页， 点击下方“展开“
步骤4：点击知客
步骤5：点击个人保单
步骤6：记录客户保单明细
一、保单检视前准备
保单检视前准备
重点提示：进入到客户所有保单页面后，根据实际情况进行检视表填写。
没有箭头代表保单不在业务员名下， 需要后期面见客户问询一并整理
有箭头代表保单在业务员名下，可以直接点击查看
重点提示：进入每张保单详情页面，提前将信息填写到保单检视表上。
约访的准备：准备邀约话术，确保邀约成功
参考内容： 张姐，您好！ 为了保障您的权益，公司要求我们（每半年/年）必须对所有老客户做一次专业的保单体检服务。您看您是工作日方便还是周末（上午或下午）方便？
邀约话术
保单检视前准备
方法：运用关键“四问”了解客户对保单的认知，顺利切入保单检视
目的：通过询问交钱，引起客户注意，从保单服务入手，取得客户认可。
关键第一问——
二、收集客户保单信息
“您每张保单的缴费金额、缴费时间，都清楚吗？”
提问2
目的：通过询问领钱，引起客户兴趣，关注自身利益，顺利切入。
关键第二问——
“您知道您的保单什么时间领钱，可以领多少钱吗？”
保险资料下载 网站 ”“ 制作整 理，已做版权登记保护，未经授权请勿转 载转发， 违者必究” “万 一 网制作整 理，已做版权登记保护，未经授权请勿转 载转发，违者必究” “万 一网 制作整 理，未经授请勿转 载转发，违 者必究
目的：通过询问保障内容，涉及客户最重要的权利，锁定客户关注点。
关键第三问——
“您对自己所购买的保险，具体保什么、有多少保额，您清楚吗？”
关键第四问——
“作为保单非常关键的受益人，您的每张保单是否都指定了呢，您清楚吗？”
目的：通过询问留钱，体现专业，增加客户的信认感。
重点提示：过程中要询问客户是否有其他公司的保单，一并整理，便于了解客户最真实、全面的保障。
参考内容： 张姐，感谢您对公司以及我本人的信任，我先帮您把全家的保单进行整理，以便您清楚保单的权益，避免遗漏；等整理完毕后我再联系您！
提示：拿到客户所有保单后，向客户表示感谢，同时告知完成检视后再次邀约反馈。 （铺垫下次见面，便于邀约）
收集客户保单信息话术
保单检视前准备
重点提示：运用两个工具为客户做好所有保单的汇总、梳理：
工具 1、家庭保障检视表—— 在前期已完成部分信息填写的基础上，将其他 保单信息进行补充，确保完整 如果受益人是法定，红笔标注 备注信息填写完整，“其他”栏填写客户身份证有效期（以便及时提醒客户做信息变更）
三、做好全保单整理