家庭保单体检 管理资源网保险资料下载门户网站 随着保险市场的成熟，每个家庭几乎都拥有好几份，甚至十几份保险。以前保险都需要给客户讲解保险不是骗人的，但现在则是需要解释怎么买，买什么，买多少？ 在众多的保险种类里，客户也是迷了眼，原来的保险代理人也早就不干了，怎么办？让我为您的保单做个检视吧。 您的家庭保单健康吗？ 定期体检是为了发现身体健康的隐患 定期保单检视是为了发现家庭财务风险的隐患 CONTENTS目录 PART 01 保单体检的目的 PART 02 保单体检的流程 PART 03 保单体检的建议 保单体检的意义 为什么要进行保单体检？ 解决客户困惑 不清楚的保险责任 调查显示：中国有很多客户在不同保险公司购买了保险，但仅有6%的消费者对保险的意义与功用有一定的了解，94%的客户都不清楚自己买了什么保险，什么情况下可以理赔。 沉睡的保险金 中国每年有上亿元到期的保险生存金、分红在保险公司“沉睡”，无人认领。 获取加保和转介绍的绝佳机会 人身保险规划是一个动态的过程 每个人的财务收支、财产结构、身体状况、家庭责任、家庭结构以及外部经济环境等因素都在不断变化，都会影响保险需求和既有保障的效率，这就要求适时做出保障方案调整。该减的减，该增的增，这样做也是个人或家庭理财的需要。 获取加保和转介绍的绝佳机会 保单检视是获取转介绍有效途径 一位具有良好口碑的从业人员，通常是专业的，能够为客户提供量身定制的财务保障规划，并且为客户提供优质的服务，让客户感受到只有和他购买才能享受到专业服务的好处，通过保单体检获取客户信任是转介绍的有效途径。 CONTENTS目录 PART 01 保单体检的目的 PART 02 保单体检的流程 PART 03 保单体检的建议 保单体检的方法 01 接触前准备 02 保单体检 准备好白纸，保险法，签字笔，合同，计划书，展业夹，家庭保障手册以及手机。 对客户家庭保单整理，查找保障缺口，并提出补充保障建议。 04 结果反馈 03 保单分析 为客户设计充足，全面的保障计划 对客户的保单进行检视，提出自己建议 保单体检的流程 常见问题 1、保额不够，不足以应对 2、保障结构不合理种类不完善 3、把保单束之高阁（尤其赠险） 4、错填或漏填关键项，信息未变更 5、“浪费”与“缺口”并存头重脚轻 保单检视中常遇到的问题： 我们需要提醒和帮助客户，确保客户利益不受损。 变被动为主动 体检内容 圈中人寿险资源网收集整理制作，未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发，违者必究 保单体检的流程 三大关键 圈中人寿险资源网收集整理制作，未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发，违者必究 保单体检的方法 CONTENTS目录 PART 01 保单体检的目的 PART 02 保单体检的流程 PART 03 保单体检的建议 保单体检建议1 保单检视周期为多少？ 保单检视的周期最好为一年 圈中人寿险资源网收集整理制作，未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发，违者必究 保单体检建议2 工具：家庭保障手册 让客户清晰自己家庭保障 。。。以下略