原创性声明 本人郑重声明：所呈交的学位论文，是本人在导师指导下，进行研究工作所 取得的成果。除文中已经注明引用的内容外，本学位论文不包含任何他人或集体 已经发表的作品内容，也不包含本人为获得其他学位而使用过的材料。对本论文 所涉及的研究工作做出贡献的其他个人或集体，均已在文中以明确方式标明。本 学位论文原创性声明的法律责任由本人承担。 学位论文作者签名： 日期： 关于学位论文版权使用授权的说明 本人完全了解关于收集、保存、使用学位论文的以下规定：学校有权采用影 印、缩印、扫描、数字化或其它手段保存论文；学校有权提供本学位论文全文或 者部分内容的阅览服务；学校有权将学位论文的全部或部分内容编入有关数据库 进行检索、交流；学校有权向国家有关部门或者机构送交论文的复印件和电子版。 （保密的学位论文在解密后适用本授权说明） 学位论文作者签名： 日期： 日期： 导 师 签 名： 摘 要 当前的证券市场经纪业务竞争异常激烈，佣金水平直线下降，极大的压缩了 经纪业务的利润水平。监管部门提出了“要把合适的产品推荐给合适的人”的相 适应原则，客户也要求提供定制的理财方案，给传统的营销带来了巨大挑战。A 证券承德营业部“以低价格为主，口碑营销为辅”的营销策略难以适应当前环境， 经纪业务陷入瓶颈期。互联网、大数据、人工智能技术的快速发展，为承德营业 部以客户大数据为基础开展精准营销提供了良好的基础，制定基于客户画像的精 准营销策略对于营业部的进一步发展至关重要。 本文采用了文献分析法、调查研究法和案例分析法。在进行相关文献整理和 理论分析的基础上，描述了A证券公司承德营业部及其营销现状，采用深度访谈 研究了A证券公司承德营业部营销中存在的问题，分析了问题产生的原因。基于 承德营业部的客户历史数据和客户画像，把客户分为12个客群，提出了体验式 活动、沉浸式延伸、贯穿式维护、场景式助力4个方面精准营销策略，并对实施 效果进行了评估，验证了策略的有效性。 本文以A证券公司承德营业部的客户画像为基础实施精准营销，有效的改善 了营业部的业绩，同时增加了客户的粘性，满足了“相适应”的监管要求，可以 为类似的企业提供借鉴。 关键词：证券市场；财富管理；客户画像；精准营销 I