长春工业大学硕士学位论文原创性声明
本人郑重声明：所呈交的硕士学位论文《崇州市X商业银行洗钱风险
管理研究》，是本人在指导教师的指导下，独立进行研究工作所取得的
成果。本文除了已经标准出处的文献之外，其他部分没有任何抄袭已经
发表的文献或者他人成果，没有论文代写抄袭等不正当行为，对于本文
章有帮助的文献或者个人都在文章里标注出来。本人完全意识到本声明
的法律结果由本人承担。
作者签名：
校内导师签名：
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期：2022年6月5日
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期：2022年6月5日

摘要
摘要
随着世界经济的快速发展和经济全球化趋势的显现，商业银行的作用不断提升的同
时各类风险也在增加。洗钱就是商业银行面临的风险之一，给商业银行带来了极大的挑
战。近年来，洗钱这种犯罪行为涉及的范围越来越广泛，数量也有增加的趋势，并且出
现了洗钱犯罪专业化和集团化犯罪的态势，严重影响了商业银行的商誉和金融体系的正
常运转，甚至危害世界各国之间的政治和经济关系。因此，提高洗钱对商业银行危害的
认识，提高商业银行防范洗钱风险意识。建立完善的洗钱风险管理体系，具有一定的现
实意义。
本文以崇州市X商业银行为例，以风险管理理论为基础，研究了崇州市X商业银行
洗钱风险表现，并对洗钱风险进行识别，提出了洗钱风险控制措施。首先，阐述了论文
研究背景、思路和方法，对国内外关于洗钱研究的现状及评述，介绍了与论文研究相关
的洗钱风险概念、洗钱风险管理内容。其次，分析崇州市 X商业银行反洗钱现状及洗钱
风险的来源、成因及构成情况，进行了洗钱风险识别；在崇州市银行反洗钱工作的实践
基础上，建立风险评估指标体系，对各种指标都进行统一标准的风险评估与计算，对崇
州市 X商业银行洗钱风险状况进行了判断。再次，结合崇州市 X商业银行洗钱风险管理
中存在的问题，提出了崇州市 X商业银行风险控制策略。在梳理总结论文内容的基础上，
对研究不足进行整理归纳，并对今后研究发展趋势进行分析预测。本文旨在为崇州商业
银行反洗钱体系的进一步发展与优化，提供参考意见。
关键词：崇州市 X商业银行洗钱风险风险评估风险控制
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Abstract
Abstract
With the rapid development of the world economy and the emergence of the economic
globalization trend, the role of commercial banks is constantly increasing and various risks are
also increasing.Money laundering is one of the risks facing commercial banks, which brings
great challenges to commercial banks.In recent years, the crime of money laundering is
involving more and more extensive scope, and the number of crimes is increasing, and the
specialization of money laundering crime and collectivization of crime appears, which seriously
affects the goodwill of commercial banks and the normal operation of the financial system, and
even endangers the political and economic relations between countries around the
world.Therefore, improve the awareness of money laundering to commercial banks, improve
the awareness of money laundering risks.It is necessary to establish a perfect money laundering
risk management system, of some practical significance.
Taking Chongzhou Commercial Bank as an example, we study the money laundering risk
performance based on the risk management theory, identify the money laundering risk, and
propose the money laundering risk control measures.Firstly, describe the research background,
ideas and methods, describe the current situation and evaluation, firstly, focus on the money
laundering risk concept, and the origin and composition of the money laundering risk of the
Commercial Bank of the paper, and evaluate the risk situation of the city.Fifth, combining with
the problems existing in the money laundering risk management of Chongzhou commercial
banks, the risk control strategy of Chongzhou commercial bank is put forward.Finally, the
research results of this paper are summarized, and we reflect on the shortcomings of this paper,
and the outlook for the future research work.This paper aims to provide reference opinions for
the further development and optimization of the anti-money laundering system of Chongzhou
Commercial Bank.
Key words: Chongzhou Commercial Bank money laundering risk risk assessment risk
control
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。。。以下略