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Z商业银行S分行反洗钱管理研究_MBA毕业论文DOC

yuhuanhg
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更新时间:2023/3/23(发布于河北)

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文本描述
Research on anti-money Laundering Management of
S Branch of Z Commercial Bank
A Master Thesis Submitted to
University of Electronic Science and Technology of China
Discipline:
Author:
Master of Business Administration
ShuCui
Supervisor:
School:
GuoBin
School of Management and Economics


摘要
摘要
随着国内外互联网金融的快速发展,利用多渠道金融产品来过渡非法资金的
犯罪行为也在快速滋生和蔓延,金融机构对客户账户资金流动监测难度不断增大,
对客户的尽职调查、身份识别等反洗钱工作也面临更大的挑战。同时,近年来,
我国人民银行在金融机构的反洗钱管理上加大了处罚力度,积极看齐国际反洗钱
监管。面对内外部严峻的反洗钱形势,金融机构做好反洗钱工作,加强反洗钱管
理,积极履行好其反洗钱义务和职责,将有利于打击洗钱犯罪,维护国家经济安
全和社会稳定。
本文主要研究目的是通过分析 S分行在反洗钱管理工作中的问题及成因,提
出对应的管理改进、优化措施,提高其反洗钱管理水平,促进其业务稳定、合规、
健康的发展。本文主要研究反洗钱管理中的客户身份识别、大额和可疑交易报告、
客户风险等级等三个监管重点关注的内容,通过文献研究法、案例分析法、归纳
分析法等,分析 S分行此三方面存在的问题及成因,结合 S分行的实际,提出 S
分行需进一步完善反洗钱内部控制体系、提升客户身份识别有效性和及时性、保
障大额和可疑交易报告的完整性和有效性、持续完善和调整客户风险等级制度和
流程等反洗钱管理措施,构建自上而下的反洗钱合规文化、以金融科技为支撑健
全反洗钱人才培养机制、完善内外部沟通协调机制等保障措施。
本文案例均来源于 S分行的实践案例,将进一步丰富反洗钱管理相关案例文
献,促进反洗钱管理研究的学术交流,也为其他银行同业机构提供可参考的案例
和反洗钱管理方法,有利于提升金融机构整体的反洗钱管理水平。完善、优化金
融机构的反洗钱管理体系,有助于提高金融机构反洗钱工作的质效,有利于维护
金融系统的稳定,减少系统性金融风险的发生,维护国家经济秩序的安全。
关键词:商业银行,反洗钱管理,身份识别,大额和可疑交易,风险等级管理
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