保单检视 三部曲 管理资源网保险资料下载门户网站 保单整理 是一种专业化的主顾开拓方式 对象：购买过保单的朋友转介绍的准客户 效果：认为很专业，愿意介绍朋友给我 是一个专业化的客户服务动作 1.对销售的好处 一种专业化的体现 固定的流程和步骤 固定的开口话术 2.对客户的好处 解决客户保单存在的几大问题 对已购保险的不理解 保单结构不合理 家庭成员和主要经济支柱之间分配不合理 只有理财型保险/或医疗险 电话约访 客户面谈 保单收据 客户约访 保单检视三部曲 PA RT 客户约访 专业 系统 高效 1、电话约访 张哥您好，我是小王，好久没去你那了，最近忙吗？ 是这样的哥，我们公司推出一项老客户免费服务，给每一个老客户做一次保单检视，帮助客户理清原有保险利益。我记得你之前是在其他地方买过保险的，我需要去您那一趟，既是公司工作任务，也是给哥哥一次售后服务。咱们也好久没见了，趁这次去你家看看，你看我是上午过去还是下午？还有哥把你家的保单准备一下，会用到！ 2、客户面谈 张哥，大多数人买过保险都会出现不清楚自己买了什么保险、买了多少保障、甚至不知道自己究竟有多少保险等情况。你把准备好的保单拿给我，现在我就把咱们家保单做下详细的整理，让你对以前买的所有保险都能够明明白白，保证未来我们保险保单的利益不受损失。 注意点： 1、如客户保单量较少，可当面进行保单检视； 2、如客户保单量较多，或对同业公司产品不了解，在客户处留下保单收据，将保单拿回家进行整理。 3、保单收据样本 今收到XXX先生/女士保单X份以供保单检视，归还时间X月X日，以此证明。 注意点： 1、尽量使用正规收据； 2、保单收据适用于保单较多的客户，以显示专业性。 检视人：XX 时间：XX PA RT 保单检视 专业 系统 高效 查询责任 查找缺口 包含百万医疗、住院、日补等 医疗缺口 保额：年收入的2倍 子女教育缺口 设计计划 PA RT 再次面谈 专业 系统 高效 王哥，通过保单整理，我们发现您的重疾保障额度还不足，那我们一起了解下保险到底有怎样的作用，到底多少的保额足够呢？（画图说保险） 王哥，如果一个人真的不幸罹患了重大疾病，有3笔费用是必须的，除了医疗费，还有康复费用和收入损失费用，我们来简单的做一个算术题。（保单试算法） 既然您觉得重疾保障对一个家庭这么重要，那么我今天来就是为您补充上重疾方面的缺口。 您看这是我给您设计的保险计划，他分为这样几个部分（讲解太阳图） 你看这个保险计划，既补充了您的重疾缺口，又有轻症、重症及医疗的补充，非常适合现在您的需要。 王哥，您觉得我的服务对您有帮助吗？您这么多年一直都支持我，您看您的亲戚朋友肯定有好多买过保险的，她们也一定需要梳理一下有什么保单，也介绍给我认识下，顺便帮他们也整理一下保单，体验一下我们的服务吧！您现在打个电话给他或把联系方式给我吧。 持续做对做精一件事情 就能达成理想目标！ 。。。以下略