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保险公司保单失效管理培训课程33页PPT

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更新时间:2024/1/23(发布于上海)

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文本描述
保单失效管理 01 失效复效指标 02 失效保单管理办法 03 复效方案宣导 目录 contents PART ONE 失效复效指标 失效情况 【年累计失效情况】     截至6月30日,全省年累计新增失效保费7300万, 年累计失效率3.89%。其中长沙年累计新增失效保费达到1489万;湘西年累计失效率达到8.11%; 年累计失效率控制排名前三机构为**, 排名后三机构** 1、年累计失效率=(年累计新增失效保费/年累计二、三、四次达成应收保费之和)*100%  2、本报表按年累计失效率排名        复效情况 【年累计复效情况】   截至6月30日全省年累计复效保费2937万,复效件数7318件,年累计复效率15.56%;   年累计复效率排名前三机构为**, 排名后三机构** 1、年累计复效率=年累计复效保费/(2018年初仍处于两年内失效状态的保费+年累计新增两年内失效保费)*100% 2、本报表按年累计复效保费排名        PART TWO 失效保单管理办法(2018版) 失效管理办法 第一章 总则 第一条 为提升客户服务质量,保障客户权益,严肃防范风险,有效降低保单失效率,特制定本管理办法。 第二章 失效管理 第二条 失效前管理 (一)过渡月亲访。在保单失效前一个月(即:过渡月),业务员(服务人员)必须进行一次上门催缴服务。 1.作业流程:业务员(服务人员)上门催缴 → 各渠道追踪汇总 → 中支保费部追踪汇总。 2.具体动作: (1)业务员(服务人员)上门催缴:每月10日之前对过渡月应收未收保单进行逐一梳理,在保单失效前一个月进行一次上门催交服务,促进客户及时交费;对交费确实有问题的客户(疑难件),应了解客户不能交费的真实原因,同时填写:客户亲笔签名《客户服务质量评价表》。 (2)各渠道对业务员(服务人员)上门催缴进行追踪汇总:渠道指标追踪责任人,一方面对业务员(服务人员)名下所有未收保单的上门催缴进度进行跟踪,另一方面收集业务员(服务人员)上门服务时对疑难问题件客户亲笔填写《客户服务质量评价表》,并作好登记;在每月20日前,将疑难问题汇总清单明细上报到中支保费部。 (3)中支保费部:将各渠道未收情况具体情况汇总上报分公司。 (二) 即将失效通知。对于进入宽限期60天内未交费的即将失效保单,在保单即将失效前10天,由总公司向客户发送交费提醒短信。 在保单即将失效前一周,(业务员)服务人员应再次上门对所服务的客户进行失效确认,告知客户保单失效时间、失效后带来的损失,同时由客户亲笔签名《保单效力中止确认书》并留存回访证明材料。 1.针对在本服务区域内的,信息真实的客户,业务员(服务人员)在保单失效前一周,必须再次上门亲访,做好失效前告知,同时填写《保单效力中止确认书》并请客户亲笔签名确认。 2.针对不在本服务区域内或无法联系到客户,业务员(服务人员)在保单失效前一周,可通过短信或电话、或其他方式进行失效告知。且必须在《服务质量评价表》上详细记录最近三次以上的亲访和电话联系的时间及情况,其中一次必须为亲访,明确标明亲访时间、亲访地址及情况(附带亲访对应保单系统留存地址的照片)或电话录音。同时及时向机构保费部内勤反馈,内勤核实情况后在《服务质量评价表》上签字确认。