保单检视 管理资源网保险资料下载门户网站 序言 根据客户保障情况挖掘客户需求，为客户设计综合保障计划，是建立客户对营销员专业信任的关键环节。 什么是保单检视？为什么要进行保单检视？ 怎样使用检视工具？如何找到保障缺口？ 本堂课程解决你 找不到保障缺口 的问题！ 保单检视 CONTENTS 目录 大家一起想一想 艾保险利用每天衔接训练学习到的知识和下午的展业时间，终于争取到了和王先生面谈的机会。 在和客户面谈之前，艾保险希望通过学习，能够了解客户的保障情况并根据客户的需求，设计客户需要的保险方案，从而建立专业顾问形象，进而接近成交。 1 保单检视概述 保单检视概述 1 保单检视是什么？ 保单检视 客户购买保险后，在专业人士的协助下，根据 自身家庭财务状况及风险责任的变动，定期对 保单检视，并做出适当的调整。 保单检视概述 1 保单检视的重要意义 对客户的意义 协助客户了解自身的保单信息 合理规划全生命周期的保险保障，让生命全程无忧 对营销员的意义 挖掘客户的潜在保障需求，带来更多收入 增强销售信心，开发家庭保单 2 保单检视工具及操作流程 保单检视工具及操作流程 2 保单检视工具——家庭保单检视表 基本信息 保单信息 保障归类 注：实际应用工具以所在机构的为准，客户信息严格保密，严禁外传 保单检视工具及操作流程 2 家庭保单检视操作流程 01 02 04 收集客户保单信息，填入表中对应项 按被保险人清分保单，并按险种分类统计 03 形成家庭保障汇总表 根据信息做项目分析 保单检视工具及操作流程 2 客户及其家庭成员的基本情况（性别、年龄） 客户及家庭成员的保障情况 客户及其家庭成员的职业（考虑其风险性和持续性） 客户及其家庭成员父母的相关信息、遗传类疾病等 客户对于保险的偏好（意外、健康、养老、子女教育、理财等） 家庭保单检视流程关键点——确认客户投保信息 保单检视工具及操作流程 2 保障 类 保全 类 问题： 投保人、受益人变更需求； 投保人信息补充、变更； 保单交费期及保单效力检查； 生存金领取 解决方法：协助客户完成保单保全工作 问题： 保障不完整； 保障额度不足 原保障与现责任不匹配 解决方法：设计保险方案并引导客户共同确定购买顺序 保单检视问题分类 3 保单检视结果分析方法 保单检视结果分析方法 3 保单检视结果分析——三全理念分析法 三全保险才是好保险 全家都管的保险才是好保险 全面保障才是好保险 足额保障才是好保险 全家 全面 全额 保单检视结果分析方法 3 三全理念分析法——全家保障才是好保险 让 爱 不 缺 席 自己保障足 夫妻保障足 子女保障足 全家保障足 全家=自己+妻子+子女 保单检视结果分析方法 3 保单检视结果分析——家庭成员没保全 艾保险：王先生您好！通过对您的家庭保单检视，我发现在全家保障方面，您 的家庭成员保障有缺失。 您是家庭的经济支柱，您的保障很重要，但是，家庭不是一个人组成的，是 由一家三口共同组成，您和您妻子已经有了20万保额，而您的子女却什么保险 都没有，保障型保险是全家人最基本的保障，人人都要有！ 子女保单应由子女意外、住院、大病和教育储蓄保单共同搭建而成，爱子女 就应该给他及早期的保障，给他一生的守护！ 家庭成员没保全 。。。以下略