聚焦关键经营点 贯彻个险双领先 万一 1、全省个险业务主要指标完成率不足60%，其中首年期交完成55%。 65%的市县公司完不成预算，基层班子和员工信心受挫 2、销售队伍从最高峰的3.3万人，萎缩到了2.2万人，出现了严重的剪刀差 3、个险人岗不匹配，总公司当时核定579人，平均每个县支3人左右 4、XX11个市公司中，8个公司费用超支，全省共超5000多万 5、员工人均收入3.9万，位列全国倒数第一 6、业务结构不合理，在100亿左右的业务总量中趸交高达42亿。 三年来，经过全公司上下共同努力，XX公司的整体面貌发生了深刻变化 2012年前后XX面临的困境 上半年完成总公司下达的全年个险期交奋斗目标 90.38% Contents 目录 01 对标篇 个险双领先情况 “新国十条”明确提出2020年保险深度3500元/人、保险密度5%的目标，首年期交将番三倍。顺势而为，才能大有作为。 2014年底，XX省寿险行业首年期交同比增长25.67% 经过认真测算，制定了2015年首年期交同比增长46%（比去年整个行业增幅多20%），标保同比增长43%，十年期交同比增长31%，人力目标为人口的千分之一的任务。 根据主要竞争对手变化，及时动态调整，省公司接连下发五个文件，有力的落实了总公司“根本线”的要求。 对于没有双领先的市分公司实施经营指标差异化考核 2015年XX个险首年期交不低于XX的60％、人力不低于70％。竞争比值比上年分别提高了17％和27％。 XX、XX及XX则必须实现 “双领先”，今年上半年XX公司已经实现反超。 五个文件核心内容 对分管个险渠道高管人员的职能指标进行完善 增加了“双领先”动态考核内容，使经营指标与职能指标一致起来。 同时将省公司本部高级主管以上人员，拿出20％年目标绩效工资，同XX的“双领先”进行挂钩，形成人人关心和服务XX的氛围。 对于个险十年期以上首年期交保费收入预算完成率在120%以上的公司，奖给市公司班子成员 2 个月的目标薪酬。 五个文件核心内容 对“双领先”的市分公司 市场份额每增加两个点，经营指标增加一分；若有下降则经营指标考核结果下调一级。 鉴于上半年XX公司增速超过预期，我们及时进行了调整 其中，XX市首年期交任务原定为2.4亿，调整为3亿，比年初任务增加6000万；人力目标由5000人调整为6000人。 经过动态调整 全省预计年底首年期交将突破15.6亿元，比总公司预算多了4.1亿，总量是三年前的2.4倍；标保突破9.3亿元，是三年前的2.5倍；10年期突破9.5亿元，是三年前的2.4倍。 人力目标从3.5万人调整为4万人。同时为了防止人力虚增，加大了长险举绩人力和晋组率的考核，下达的任务指标也按季度同步增长。 02 布局篇 布局一：公司整体布局 三个加速 提高预算达成水平 提高防范集中退保风险和案件风险的处置应对能力 优化人力配置 优化成本支出 优化服务与业务的流程 在市场控制、新业务价值以及经营效益的提升上加速 在渠道的专业化经营与精细化管理上加速 在建立科学的考评指标与争创高绩效的文化上加速 三个优化 两个提高