姓名 职务/职级 从业时间及经历 取得成绩 人生格言 讲师介绍 添加照片 1.使学员了解保单递送环节的标准流程 2.熟练掌握递送脚本 课程目的 3.提示客户电话回访，提高回访成功率 4.要求转介绍的最佳时机之一 PART 01 保单构成 目录 CONTENTS PART 02 标准流程 PART 03 保单递送及转介绍 PART 04 示范及演练 专业化销售流程回顾 强调客户服务的专业感，并以合适的方式要求转介绍名单 强调：转介绍名单可以在任何销售环节中。 递送保单及转介绍的意义 永续的服务，用心经营 销售循环的另一个开始 保单构成 当客户顺利通过核保，保险公司会准备一份正式的保单（也叫保险合同，保险单），包括如下几个部分： 投保单 扫描件 完整 条款 *部分险种的利益 演示表 客户服 务指南 保单 回执 保单构成 首期保险费收据 保单 回执 业务人员在收到保单后，必须在三日内将保单送达投保人，并亲视投保人在“回执联”签字及注明日期，于签字后二日内将回执交至本机构综合内勤。 再次提醒！ 保单构成 标准流程 标准流程 提升诚信专业的形象 提升契约品质与继续率 避免发生理赔纠纷 索要转介绍的良机 专业化递送保单的好处 标准流程-七步 我们要解释条款的内容包括： 犹豫期 影响投保人决定投保与否的有关条款 影响投保人合法权益的有关条款 影响投保人决定投保与否的有关条款 ——保险责任 ——保险金额 ——保险费 ——保单贷款 ——保单红利 ——现金价值 ——保险期间 影响投保人合法权益的其他条款 ——责任免除 ——如实告知 ——减额交清 ——合同解除处理 ——受益人指定和变更 ——保险事故通知 ——宽限期及合同效力终止 16 ——一般为投保人收到保单并书面签收日起10日或15日内可申请全额退保，这10天或15天称为犹豫期 ——主险为一年期的险种没有犹豫期 犹豫期 收取回执 回执是附加在保单最后，具有法律效力的凭证。 电话回访是公司根据监管部门要求，自保单签发之日起一定期限内，对所有新契约客户进行统一特定内容的核实，以协助客户明确自身利益的公司行为。 提醒电话回访 提升诚信专业的形象 提升契约品质与继续率 避免发生理赔纠纷 延长您寿险职业生涯 为什么您有必要向客户解释保单条款呢？ 20 递交保单时可能遇到的拒绝问题 我听说保险不可靠 我算了一下，不划算 我办了后，家人反对 怎么这么多不赔的(针对责任免除) …… 21 保单递送及转介绍 保单递送脚本 目的：强调能够承保来之不易（很多客户被拒保和加费） 脚本：××先生（女士），恭喜您！您的保单顺利承保了！我今天特意把保单给您送过来。这些天我一直提心吊胆的，这个月好多客户被拒保了。 关键词：顺利承保 保单递送脚本 目的：重申客户的需求，避免以后纠纷 脚本： ××先生（女士），您看，根据您之前跟您反复确认的需求，我们为您量身订制了这样一款××综合保障计划，对您未来的大病/医疗/养老进行全面的呵护…… 关键词：反复确认