保单递送及转介绍 独立十区 ** 入行时间：2014年6月 目前职级：处经理 晋升时间：2016年2月 所获荣誉： “蓝海之星”钻星会员 百万俱乐部荣誉会员 RFC国际认证财务规划师 *寿**分公司蓝海二星导师 递送保单 1 销售服务 2 转介绍 3 递送保单 一份保单的构成 投保书 正式保险条款 保险利益表* 客户服务指南 发票及保单回执 当客户顺利通过核保，保险公司会准备一份正式的保单，包括如下几个部分： 注：依据险种不同，短险及附加险等险种保单没有保险利益表。 递送保单的目的 有机会再次发现客户对保险的需求 让客户有机会考虑下一步的保障计划 获得介绍准客户的机会 建立我们专业寿险顾问的权威 递送保单前的准备工作 发送短信或打一个电话感谢客户的信任 检查保单是否有误，并用荧光笔将重点做记号 有关资料登记造册，分类记录 准备好保单及封套，名片 打电话预约 准备好逻辑，请求转介绍 递送保单的注意事项 核对保单内容，包括保单号码、保障内容、保费等，若是有错误，应该立刻与相关部门联络修正 自己记录保单相关内容 事先演练保单递送的过程 画出保单重点或列出保障利益明细 在保单封套内附上名片及感谢信 尽快与客户约定保单递送的时间 递送保单的步骤（1/5） 步骤1： 祝贺客户 原因1：一般人通常不一定会考虑到自己及家人未来的风险，但客户正跨出这一步，的确值得祝贺； 原因2：不是所有的人都能够投保寿险，人寿保险不是只靠金钱就可以买到，客户在健康上、道德上、财务上的条件必须齐全才可以投保； 递送保单的步骤（2/5） 步骤2：说明保单是如何满足客户的需求 如果活得太长，是否可从此张保单中获得利益？ 如果生病了，是否可获得这份保单的照顾？ 何时会有领取，领取多少？ 如果不幸身故，他的家人会获得何种利益？ 如果残废了，会获得何种利益？ 递送保单的步骤（3/5） 步骤3：告知服务内容并建立服务承诺 推销我们个人的服务。让客户觉得因为有我们的服务，保单更具价值。告诉对方，我们至少每年会有一次详细检讨客户的保障计划，这些服务对客户最有意义，对我们也是增加收入的机会。 我们的服务包括对既有保单的检视，例如是否有哪些项目需要变更？或是哪些新险种更符合目前的需要等。但不要对客户做超越自己能力所及的承诺。 递送保单的步骤（4/5） 步骤4：要求客户转介绍 利用此时提出要求，是最合适的时候。在提出要求时切记，承诺我们会用同样负责的态度向客户的朋友提供最好的服务，而且不会泄漏客户个人资料及保单的重要内容。 方法：保单回执转介绍