坚守初心，为爱奔跑 回归保障，大有作为

目录
04下一步工作规划及安排
PART 01个险基本情况概述
一、大个险年度指标达成情况
数据来源：云助理 截止时间：2024年6月30日
截止到6月30日，个险累计实现标保6607万，达成年度目标96.6%；实现十年期保费11043万，达成年度目标92.52%。
持证
年度目标 665 目前达成 881 达成率 132%
截止到6月30日，达成持证人力881人，达成率132%；大个险日均参会人数445人；月均增员率9.79%，全省排名第三。有效人力实现季均433人，达成率132%；月度星级人力172人，达成率132%。
新增
年度目标 6% 月均达成 9.79% 复合达成率 8.22%
有效
年度目标 326 季均达成 433 达成率 132%
星级
年度目标 130 月均达成 172 达成率 132%
二、近三年健康险销售情况
个险近三年健康险销售情况
从近三年健康险销售数据来看：健康险件均保费在逐年提升，件均保费从0.72万提升至0.8万。月均件数基本稳定在60+件；截止到6月，2023年健康险13J继续率80.14%。 从健康险月平台保费来看，近三年，常态基本维持在50万左右，90%以上的健康险保费均来自于互助式自展；在推进“健康险训练营”业务竞赛的月份，健康险保费都有爆破。
截止时间：2024年6月30日
三、近三年健康险举绩分层情况
截止时间：2024年6月30日
从举绩分层情况来看，冠军团的健康险保费贡献度最高，件数占比大约在30%左右；件均0.9万提升至1.19万； 年内新人件数、健康险保费贡献度均逐年递增，件均保费从0.53万提升至0.59万。
PART 02对健康险销售的 基本认识
对健康险销售的认识
国家有要求：健康中国2030的规划落地要求，金融监督管理总局的要求，保险回归保障本源也是必然趋势。 客户有需求：从大数据来看，客户重大疾病保障不足，保障体系亟待完善。 队伍有诉求：健康险销售“功在当代，利在千秋” 对新人而言：从保单配置来讲，保障类产品健康险是客户配置的首选长险，也是行业大爱的体现，是销售伙伴客户储备开拓的第一险（保费低、保障高），有助于新人留存，提升新人长久从业的信心。 对伙伴而言：健康险销售是真正的自展销售技能，是蓄备优质客户的利器，也是稳定收入的来源，有利于队伍稳定发展。
为什么要做健康险？
PART 03健康险销售推动的 具体举措
健康险销售推动的难点？
活动量的管控：拜访量、拜访的真实性、拜访的有效性； 健康险的销售技能：专业性，产品较复杂，客户观念不足； 销售氛围：常态销售健康险的氛围不足，伙伴关注度不够。
如何实现破局？
健康险销售的推进举措
常态化 互助式自展
阶段性 健康险训练营
互助式自展：是新兵的训练场（实战培育），网格员的育成地（服务开拓），三官的训练场（促成技能），健康险的宣传地（健康险+康悦+**保=全险销售） 互助式自展可以实现：活动量管控和销售技能全方位的训练和提升 健康险训练营：同方向同主题，统一节奏和氛围，共同推进健康险销售，辅以PK奖惩方案，打出阶段性爆破。
搭建完整的生产线，坚持底层逻辑思维
常态化-互助式自展
解决：扩面点击、提升技能、夯实队伍 要求：要有流量、要有参与、要有管控 要形成闭环管理
一、常态化——互助式自展销售模式
1、互助式自展——双线作战模式
一、常态化——互助式自展销售模式
2、活动量管控——科技赋能（苏客汇）
有数据支撑，才有管理的依据，才能有针对性的解决问题！
1.云助理实时播报互助式自展报名情况，了解伙伴的报名邀约情况； 2.运营岗做好每日互助式自展的质检，核对互助的有效性； 3.每日做好当天互助自展的效能分析，及时发现问题，及时调整。
一、常态化——互助式自展销售模式
3、互助式自展——流程展示
可根据客户需求设计不同产品（传家、年金、健康险） 健康险：全险方案（健康险+康悦+**保）
一、常态化——互助式自展销售模式
4、互助式自展——运作关键
会前： （1）发动报名：愿意跟着公司玩的，给予支持； （2）选拔日指挥官：确保事情有人管，专人专职，解放职场经理； （3）排好值班表：月行事历提前安排，每日安排好主促官和倍增管 （4）制定规则和培训：有效互助的标准，获得方案支持的前提。 会中： （1）岗位人员：每日质检互助真实性，签到、照片、录音、总结； （2）伙伴：提前邀约报名，完善521画像， （3）互助指挥官：营造氛围，标杆萃取 （4）主促官：全力帮助伙伴促成；总结盘点，做好客户分析； （5）倍增官：提升保费额度，协助双录做单，当场敲定落袋为安。 会后： （1）日指挥官：每日做好互助总结，礼品核对，日清日结； （2）伙伴：递送保单，持续完善客户521，建立客户服务档案； （3）主管：了解掌握当日伙伴活动量情况
一、常态化——互助式自展销售模式
5、互助式自展——主题案例
2022年4月主题：疫情下的温暖，用行动说出520 销售逻辑：**福产品调整，爱意康悦七星权益 主打产品：**福+爱意康悦 进门礼：大公鸡洗护礼盒 签单礼：Car-t权益卡 2023年4月主题：相伴二十年，福进千万家 结合队伍医保宣讲主题，打造超级医保（社保+商保） 主打产品：相伴福+爱意康悦 进门礼：米+油 签单礼：国药特药
阶段性-健康险训练营
解决：实现爆破、举绩上量、筑牢架构 要求：要有主题、要有氛围、要有工具 要有追踪、责任引领
二、阶段性——健康险训练营运作模式
1、分层启动，统一思想
分层启动：至上而下，多轮多次 （1）职场经理层面：激发团队的目标感和荣誉感； （2）精英层面：精英引领，要以强者心态面对市场和目标，快速起势，有我必成！ （3）全员启动：激发意愿，提升技能。学习产品，提升技能，死磕训练，通关要狠！人人抄写，人人背诵，人人通关！
统一思想：设立五个目标，分解到每日 （1）保费目标：使命必达，阶段对抗，荣誉必争！ （2）件数目标：活动量为先，炒热氛围！ （3）举绩目标：全员参与，铺面举绩。 （4）活动量目标：每日建库目标、互助式自展目标 （5）活动报名目标：覆盖全员，没有旁观者！不报名不享受方案！
二、阶段性——健康险训练营运作模式
2、内外同行，同频共振
下沉职场，荣辱共担 （1）大个险岗位人员挂钩职场，对每日目标负责； （2）挂钩人员分组对抗，荣辱共担； （3）成立战地记者组：分别对活动量、数据氛围、标杆萃取有及时的播报。设立明确的工作模式和标准。 明确职责，各司其职，又相互补位！
必须全员战斗，与伙伴同频共振
二、阶段性——健康险训练营运作模式
3、练好内功，抓硬功夫
围绕活动量盘客户，围绕名单盘客户 分解各职场日活动量目标，聚焦每日目标，聚焦职场活动量接龙，挂靠营管每日追踪到位，未达成日活动量目标将开启日检视制度。 伙伴：每日列名单，521分析、现场邀约 围绕职场训练，下发每日训练材料，技能到位 每日下发职场二早训练材料:围绕邀约逻辑，产品训练，工具使用，促成逻辑等展开，二早训练抓到位，基本功练到位。每天小早管练的技能训练不得低于30分钟
二、阶段性——健康险训练营运作模式
4、落地生产，绩效为先
（1）围绕就地展及互助自展为核心，激活伙伴的伙伴量，不断强化就地展及互助自展，铺面举绩，锁定大量的单 （2）辅以分层平台：一是职场健康险小说会，集中讲解，师傅主管助力促成，二是高端大额健康险突破，用好职场约谈。
二、阶段性——健康险训练营运作模式
5、氛围营造，加强督导
氛围营造，铺天盖地，敲锣打鼓 及时播报职场群内动态（拜访、双录、邀约等），挖掘亮点，刺激对手！每日恭贺当日保费王、件数王、保额王和访量王！ 阶段对抗PK：胜方老虎旗喝可乐/吃西瓜，输方狗熊旗喝醋/吃苦瓜！ 标杆萃取和分享 每日有送福明星，微信及时萃取发送全辖学习，定期召开标杆分享会，学习优秀。 检视督导，有压强 针对当日目标未达成的职场经理、主管及挂钩营管参加每天晚上检视会。寻找差距，迎头赶上！
PART 04下一步工作 规划及安排
下阶段健康险推进规划和安排
做好几件事：
持续做好基础管理：做好标准的会议经营，压实活动量管理责任！回归有强度的管理阵型！ 强化培训赋能队伍：死磕训练，提升销售伙伴的专业度； 做好新人育成工作：用好健康险竞赛活动，提升新人健康险销售技能，提升从业信心； 坚持夯实队伍架构：全面提升队伍技能，用好大数据，分类放量点击，追求一访多效（既要又要还要），在做好三季度队伍关键指标的同时，精准点击经营储备好客户，持续推进队伍的高质量发展。
强组织、强训练、强客养、强活动量
三季度锁定健康险目标全力冲刺！