文本描述
摘要
资产配畳是银行理财业一个新的发展方向,银行理财业要从单一理财产品销
售向综合性产品酷置转变,从简单产品到产品组合转变,从笨重物理网点向轻
型银行转变,从l^il销售任务为中也到w客户服务为中也转变。在银行已经不能
再靠传统存贷利息差盈利的今天,非利息净收入会成为银行盈利的主要来源,其
中中间业务收入是由银行财富管理专职人员创造的。而获取中间业务收入就离不
开产品销售,产品销售要能让客户获利和银行获利巧巧迸行,就要向更高端、
更技术性的方向进行。向客户灌输资产配置理念,为客户制定资产配置方案,帮
客户实施科学的,各类产晶搭配的投资组合,让各产品的收益无相关性、甚至负
相关,为客户测算最大亏损的数值及发生的概率,这才是一套完巧的资产配S体
系。
本文的研究内容是,招商银斤呼巧浩特分行理财业务方面的资产配置业务目
前存在哪些问题,是什么阻碍资卢配置的发展,什么让资产配置实跑率这项指标
不易提升。选取一个网点的高端客户资产配置情况作为样本做出统计、分析。并
分析这些问题产生的原因,有市场方面的问题,也有自身方面的问惡。最终得出
该怎样实施的结论,对客户的理念灌输、系统的开发完替、考核方式的改善,W
及银行理财的理念转变。
关键词:资产配置,中间业务收入,银行理财
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