《我是一名诚信的保险规划师》
保险客户经理体验班
Content
行为规范
诚信经营
一
二
三
“真我”合规文化
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课程目标
了解日常工作中应该遵循的法律法规 规范保险规划师的从业行为
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一
行为规范
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观看视频
视频《恶果》
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互动一下
视频中主人公有哪些不诚信的行为？ 主人公的主管有哪些不诚信的行为？
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行为规范——十个遵守
遵守行业有关法律、法规 遵守公司规定，按时参加会议、培训 遵守职业道德 遵守正当竞争，诚信展业的原则 遵守公司利益为重的原则
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行为规范——十个遵守
遵守客户至上的原则 遵守对客户资料和公司信息保密原则 遵守着装整齐、文明展业的原则 遵守尊重他人、礼貌待人的原则 遵守同业之间、个人之间公平竞争、友好协商的原则
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行为规范——十个不准
不准欺骗误导客户 不准代客户签名 不准代客户体检 不准用不正当方式争抢业务或增员 不准返佣和侵占、挪用保费及理赔款
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行为规范——十个不准
不准串通客户骗保、骗赔 不准擅自印刷、发放宣传资料 不准违反公司师承文化的道德规范 不准侵害或削弱各级营销员的权力与义务 不准诋毁本公司其他营销员和同业
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保险销售从业人员遵守行为规范的意义
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二
诚信经营
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保险经营基本原则
保险最基本的原则： 即最大诚信原则
最大诚信原则是保险经营中首要遵循的基本原则
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思考：保险人为什么要诚信经营？
保险产品的特殊性 保险公司与客户信息的不对称性 银保监会对保险行业的监管 保险行业发展的需求
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总结：保险人为什么要诚信经营
保险经营中信息的不对称性
对于保险人：保险标的是广泛而且复杂的，作为风险承担者的保险人却远离保险标的，而且有些标的难以进行实地查勘 对于投保人：由于保险合同条款的专业性与复杂性，一般的投保人难以理解与掌握，对保险人使用的保险费率是否合理、承保条件及赔偿方式是否苛刻等也是难以了解的
保险合同的附和性与射幸性
不诚实信用可能会引发徒然增加的保险赔款，损害保险人、投保人和被保险人的利益。
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三
“真我”合规文化
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什么是“真我”合规文化
“巧诈不如拙诚。” --- 韩非子
“故君子者，信矣，而亦欲人之信己也； 言无常信，行无常贞，惟利所在，无所不倾，若是则可谓小人矣。” --- 荀子
任何高大上的理想和目标必源自最朴素的初心 ，所有为他人的关爱和服务都基于最本真的自我 ，求真方能持久向上 攀登顶峰！
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什么是“真我”合规文化
不是随意自动就形成的， 并非所有人一开始就自愿接受并遵守的 它是需要我们采取一定的方式将这种意识固定下来， 形成一种文化体系，在各层级机构中传递，并辅以行政等手段保证贯彻执行。
2020年9月19日，推出个险“真我”合规文化，CPIC Real Me
太保个险的合规文化，应在各个层级的内外勤员工身上形成的一种共同意识
根植于内心的修养 无需要提醒的自觉 约束为前提的自由
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什么是“真我”合规文化
真我：每一位伙伴都有真实长远的发展意愿 真单：每一张保单都有真实完整的销售流程 真服务：每一次服务都是真诚如实的想他所想
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