搭建绩优体系 推动高客经营 立足湾区 聚焦经营 01 PREVIOUSLY 2022回顾 02 变革创新 踔厉奋进目录 ACTIONS 绩优&高客经营 以狼为师 成就卓越 03 PLANS 2023年展望及规划 2023立足湾区聚焦经营PART 1 2022回顾 大湾区 大未来 市场机遇无限 潜力无限 立足大湾区 挑战与机遇并存 《胡润财富报告》显示，中国千万人民币净值资产 “高净值家庭”客户为206万，同比2021年增加1.9%。广东、北京、上海排名前三。 高净值客户传承趋势中国高净值家庭规模达到 206 万户； 97% 的高净值人群会考虑家族 中国高净值人群推进家族传承事宜的平均广东超越北京成为拥有高 传承事宜 ； 年龄为54.1岁。保险作为传承的重要工具，净值家庭最多的地区， 高净值人群对精神财富的传承关 其税收规划功能、隐私保密功能、债务风香港的高净值家庭规模同 注度高于物质财富与社会财富 ； 险防范被高净值人群视作优于其他 传承比下降 ； 道德素养、不动产、政商人脉关 工具的三大优势过去一年高净值人群中的 系是最受关注的传承对象。金领占比上升，企业主占比下降。 18万亿元的财富将在 10 年内 关于高净值人群的家族传承，子女的 传承给下一代， 财富接管与保管能力是最大的家庭内 49万亿元的财富将在 20 年内 部担忧因素，遗产、赠与相关税收政 传承给下一代， 策是他们最关心的外部变量。对于传 92万亿元的财富将在 30 年内 承手段和工 具，他们最在意受益人的 传承给下一代 确定性及资产保值的稳健性