寿险代理人队伍高质量转型手册 下载更多 保 险 资料请 到 下载更多 保 险 资料请 到 下载更多 保 险 资料请 到 下载更多 保 险 资料请 到 寿险代理人队伍高质量转型手册 目录 Content 前言…………………………………………………………2 第一章 转型之法：他山之石，可以攻玉…………………………3 第二章 破局之道：坚定转型决心，结合实际出发………………5 第三章 转型之本：从海选到定向优选的招募理念转变………11 第四章 转型支柱：完善的队伍培育与激励体系………………19 第五章 顺势而为：通过多元产品服务赋能个险渠道…………29 第六章 转型之翼：科技赋能助力代理人转型升级……………34 核心观点…………………………………………………37 1 下载更多 保 险 资料请 到 下载更多 保 险 资料请 到 前 言 步入 2022 年，寿险个险营销渠道挑战犹存。根据银保监 会公布的情况， 截至 2021 年底，全行业代理制销售人员 590.7 万人，比 2020 年底减少了 252.1 万人。同口径对比 2019 年 912 万人的峰值，代理人数减少 321 万，降幅达到 35%。同时， 已困扰个险营销渠道多年的产能低、费用率高、产品同质化、 服务与需求错配等诸多问题仍未见改善。过去这些阻碍业务健 康发展的“绊脚石”被隐藏在人口红利的大潮之下，但当人口 红利逐步退去，这些昔日的业务“绊脚石”已然成为阻碍中国 寿险行业前进的“大山”。推动个险销售队伍向专业化方向转 型已成为行业共识。 同时，银保监会于 4 月向保险机构下发《人身保险销售行 为管理办法（征求意见稿）》，作为引领行业走向高质量发展 的重要之举。《征求意见稿》将进一步规范寿险销售人员售前、 售中、售后行为，并首次提出销售人员及产品分级，引导代理 人向专业化方向转型。 在波士顿咨询去年的报告中，我们已经论证了代理人团队 进行由“量”转“质”专业化转型的必要性。在本报告中，我 们将进一步回答具体如何从零开始逐步推动销售团队的专业化 转型。 2 下载更多 保 险 资料请 到 下载更多 保 险 资料请 到 第一章 转型之法： 他山之石，可以攻玉 3 下载更多 保 险 资料请 到 下载更多 保 险 资料请 到