摘要随着经济的飞速发展，洗钱的途径也变得越来越多，洗钱的行为也越发变得猖獗。随着收单业务的不断发展，相应的风险也会随之而来，不少洗钱者将目标锁定在银行收单场景下，利用现有政策的漏洞达到其违法获利的目的，银行收单业务的资金交易金额越大，其洗钱风险的考验也越严峻。收单业务是银行业的重要经营收入来源，也是各大商业银行争相发展的领域，收单业务洗钱风险管理的研究对于H银行的持续健康发展之路重要而迫切，也为同行业提供借鉴意义。本文以H银行收单业务为研究对象，通过研究国内外收单业务洗钱风险识别、风险评估和风险管控的现状，对洗钱、银行收单业务、洗钱风险、洗钱风险评估等概念进行解释，并对国内外相关研究文献进行梳理和总结，为本文的研究提供良好的理论依据。结合H银行现在的业务风险管理现状，分析H银行收单业务洗钱风险存在的问题。本文从银行、客户、业务层面识别收单业务存在的洗钱风险，并用德尔菲法对风险因素进行筛选和优化，运用层次分析法和模糊分析法构建评估模型并对风险因素进行分析，得出结论，从强化内控环境控制、细化客户与产品业务洗钱风险管理、提升内部管理监督三个方面提出H银行收单业务洗钱风险防范措施。关键词：收单业务；洗钱风险；风险管理；H银行I