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如何为客户配置年金保险? 探索年金险销售的秘密
管理资源网保险资料下载门户网站 客户真看懂了吗? 他真的相信了吗? 谁是配置年金险的客户? 年金的定义 年金保险是指,在被保险人生存期间,保险人按照合同约定的金额、方式,在约定的期限内,有规则的、定期的向被保险人给付保险金的保险。年金保险,是以被保险人的生存为给付条件的人寿保险,但生存保险金的给付,通常采取的是按年度周期给付一定金额的方式,因此称为年金保险。 谁是生存年金的受益人? 投保人 被保险人 年龄与年金的关系 年龄越长,领的年金越多
原则上是跟跟时间赛跑
跟年金领取型态有关
考虑现金价值高低的人群 年金保险怎么看『长』『短』? 保监会134号文的启示~年金与万能帐户一别两宽
用雪花还是冰砖滚雪球~更加灵活的资金运用方式
工薪阶层适合长期年金~稳定与确定的养老金准备
企业老板适合短期年金~万能帐户助力资金的积累 财富管理的关键词
以终为始+对应性 从被保险人年龄段看年金的功能 0-18岁 27-35岁 19-22岁 36-45岁 23-26岁 46岁以后 0-18岁 孩子是天下父母的宝贝
保证成长与教育的基金
提前规划让爱落实到位 配置需求与功能 成长基金
成年之前的生活费
教育基金
成年之前的教育费
配置多少?
中国城市子女教育成本分析表(参阅)
注意要点与保险角色安排 完全监管与支配掌握控制权
保险角色的配置
父母是投保人
子女是被保险人
『设定』子女是年金受益人
『指定』父母是身故金受益人
特殊案例以保险金信托处理 0-18岁 风险二:婚变冲击隐患 徐女士的爱女心切 两个女儿的教育基金
每个配置年交三百万
小孩是年金指定受益
母亲掌握保单控制权 19-22岁 大学生活费(留学)
减轻父母的压力
大学教育费(留学)
确保孩子的未来
社会实践支持
提前融入社会环境 建议父母以监管为主
鼓励孩子可自行支配
培养孩子的财商能力
保险角色的配置
父母是投保人
子女是被保险人
『设定』子女是年金受益人
『指定』父母是身故金受益人 19-22岁 配置需求与功能 注意要点与保险角色安排 陈总的『千万』烦恼 23-26岁 老客户陈总的烦恼 自己生意超赞................
大三的儿子说不想接班
儿子想在毕业后自己创业
跟老爸要求支持千万资金 老男人的知心夜话 把1000万创业基金做成年缴200万的年金,五年期缴
孩子创业时,有足够的现金价值可以动用
陈总不必从自己公司调动现金给儿子,还避免了财务犯规
孩子拿年金账户提出200万创业
孩子创业失败,向父亲汇报得失,从头学起。
孩子即便创业失败,损失是可以控制的,成长更大。 提供深造基金
专心继续读研究生
职场补充基金
有后盾可以做更好选择
准备创业基金
鼓励创业给予支持
培养接班人计划 子女婚姻幸福基金
为孩子在婚前准备婚嫁金
婚前的生存年金(子女个人财产)
婚后的生存年金(夫妻共同财产)
离婚的生存年金(子女个人财产)
预备绿色现金流
中壮储年的父母创造一笔『埋在地下的财富』
执行资产代际传承
生前移产不移权,身后资产不遗产
23-26岁 配置需求与功能 。。。以下略