MBA硕士毕业论文《A商业银行反洗钱若干思考和建议》(55页).rar中文摘要 随着全球洗钱活动日益剧增，洗钱手段无所不用，伴随着洗钱犯罪大量肆虐，破 坏了国家政治稳定、经济正常运作。身处发展中国家的中国近几年来洗钱活动也呈日 益上升趋势，对国民经济、社会稳定造成了影响。洗钱分子一般利用金融机构特别是 商业银行作为脏钱漂白的主要渠道。商业银行在反洗钱环节中起到及其重要的一环。 对反洗钱的预防和监测必须以商业银行为主体，商业银行如何有效地预防监测， 最大限度地遏制洗钱行为一直是普遍引起关注的问题，目前主要通过日常监控与监测 报告方式。本文就洗钱的危害性，针对目前商业银行普遍存在的监测报告质量较低， 影响反洗钱工作成效，及反洗钱现金管理问题，基于风险的反洗钱理论方法，借鉴国 外反洗钱实践经验，结合国内实际，从理论和实务上对A商业银行提出了相关建议 和措施。 笔者通过对国外某银行反洗钱采用的基于风险方法的实践学习，结合国内学者的 理论研究，联系A商业银行目前的反洗钱状况，具体从操作层面为A行实行基于风 险的反洗钱方法提供了理论依据和实际操作步骤，并在与反洗钱息息相关的现金管理 方面提出了法规上修订，管理方式上现金存取并重。同时进一步加强合作，监管方面 从客观标准向主观标准的变革，保障基于风险方法的落实。以基于风险的反洗钱方法 为主导，若干措施相配合解决现实中的实际问题。 关键词:商业银行；反洗钱；基于风险的反洗钱方法 中图分类号:F83