项 目 投保人 被保险人 受益人 公司 保单号 投保日期 产品名 保额 保障期间缴费年限保费（元） 保险责任 序号 1 总计保费： 元 2 总计保费：元 3 4 总计保费：元 总计保费： 元 5 总计保费：元  家庭现有保障汇总简表 风险分类 风险描述 风险描述 现有保障状态 优先级别 现有保障状态 优先级别 现有保障状态 优先级别 现有保障状态 优先级别 重疾保障 中症保障 疾病风险 重疾风险 身故风险 轻症保障 身价损失风险 意外风险 身故保障 意外身故保障 自驾/公共交通 航空意外 意外风险 医疗费用 基础风险 意外医疗 住院医疗费用 小医疗 医疗费用风险 财产损失风险 汽车安全 家庭财产 企业财产雇主 养老金规划 养老风险 教育风险 现金流 教育金规划  家庭保障风险评估报告 经济支柱保障 其他成员保障 保障人员 架构设计 可能忽视的保障 投被保人受益人是否合理 理赔触发机制，是否理解一致 目前保单解决什么问题，有无不足 保额是否匹配家庭实际需求 险种功能 保额量化 基础中端高端风险分析 更新迭代/购买时点、年限 性价比/同等保障的保费支出 同类型产品对比表格 产品及细节 投保人豁免/信息变更/减保 家庭成员健康变化/医疗险续保 家庭财务重大变化/运用宽限期 是否存在尚无反馈/退保/新续保单及时更新 保谁 保全 有无优化 建议 升级空间 保好 保够 家庭保障逻辑三步 明确家庭实际需求 优势产品组合 选择配套服务 保险咨询 方案定制 保单托管 好赔代办 健康医疗 我们的服务 买对管用好赔 保险服务管家：  家庭结构T字排险 身体 社保 重疾 医疗 意外 养老 身体 社保 重疾 医疗 意外 养老 身体 社保 重疾 医疗 意外 养老 身体 社保 重疾 医疗 意外 养老 身体 社保 重疾 医疗 意外 教育金  风险归属 工具名称 责任类别 子女梦想基金 安全备用金 年金险 万能险 （高端风险） 所有权风险确定 增额终身寿险 身故传承财富 子女教育金 婚嫁金创业金 年金险 万能险 （中端风险） 支出性风险应对 增额终身寿险 养老金 重疾险.癌症险 疾病赔付 定期寿险 身故赔付 （基础风险） 意外伤害险 意外残疾赔付 损失性风险转嫁 医疗报销 医疗险 含疾病和意外 。。。以下略