一张纸讲组合通关稿
（老客户升级流程及逻辑）

全能保升级服务流程



1、加入守护者联盟


签署承诺，拥有服务资格
设定目标，100%服务客户
自我代言，用爱守护自己及他人


2、盘点名单，分类加温
加温动作






动作一：整理家庭保额排序，确定沟通顺序
动作二：按照保额分三类，确保沟通模式
重点客户（家庭合计可加保60万及以上）
潜力客户（个人可加保10万及以上）
普通客户（个人可加保10万）


3、拜访前三步走

第一步：一对一发送信息营造氛围
张姐您好，我马上要开会了/马上要讲课了，刚得知一个非常好的事，我忙完第一时间联系你。
第二步：电话邀约
张姐，我刚开完会/讲完课，你现在忙吗，我抓紧时间去找你，因为电话里一时也讲不清楚,一定要见一面，因为这个事真的太重要了！
第三步：告知函准备，拜访客户
提前了解客户准备客户保费、保额、家庭保单信息
根据实际情况准备材料
若客户拒绝见面，电话逻辑
张姐是这样的，我们公司响应国家号召，特别针对老客户推出了“万千守护，家国太平”客户保障升级活动，并要求我们必须面对面告知每一位客户。您一直以来对我特别支持，如果我没有及时告知您，那是我的严重失职。我刚好明天去您家附近办事，给您当面介绍解读一下，因为电话里一时也讲不清楚,不会占用您太多时间的，您看明天上午方便还是下午方便？


4、见面沟通，介绍服务






介绍升级服务背景
张姐告诉您一个好消息,作为中管单位的中国太平，后疫情时代公司推出“万千守护 国家太平”客户保障升级活动。疫情让我们每个人看到了生命的脆弱，医护人员作为抗疫中的第一波英雄，保险代理人就是第二波守护者，我也很荣幸加入了我们的守护者联盟，就是要守护每一位客户。
在这样一个特殊时期,公司盘点了自2001年复业以来,所有老客户的投保情况，发现很多客户保障较低,其实,在当时投保这些保障还是不错的,但现在来看,的确这些保障是不够的。
在这疫情当下,我公司特别为所有老客户进行前所未有的保障升级服务，让老客户享受用低的保费，享有高的保额,来回馈所有老客户一如既往的支持。
升级亮点吸引
张姐,非常恭喜您符合这次升级的条件。仅用一千多元就能拥有升级30万的重疾保障，这是一个非常千载难逢的机会。
张姐,这是您在中国太平投保的情况，您很有先见之明喔，为您和家人购买了保险保障,所以这次可以享受到升级的机会！
需求挖掘
张姐, 根据现在的医疗情况, 您现在的保障是远远不够的，因为, 随着我们生活水平和收入的提升，我们应该在不同的阶段, 拥有匹配对应不同的保障。

5、产品介绍，升级促成


产品介绍
张姐,这次升级活动是老客户的专属权益,也是在疫情下, 公司服务大回馈活动！用低保费换取特定病种高额的保障，精选升级10种特定疾病（10种少儿特种疾病, 10种女性特种疾病, 10种男性特种疾病）, 仅用一千多元就能升级拥有30万的重疾保障。由于疫情期间,公