文本描述
中文摘要
随着保险市场的发展,寿险公司就此抓住机遇迅速增长。如今,我国的寿险
市场已形成以民族商业寿险公司为主,中外商业寿险公司并存的格局。面对激烈
的市场竞争,寿险公司如何实现可持续、健康的发展是企业要面对的难题。有效
的绩效管理,尤其是科学的绩效考核可以为企业的健康发展起到事半功倍的作
用。寿险公司传统的绩效考核往往只重视财务业绩,无法以长期发展为导向为决
策者提供全面的数据支持,而“平衡计分卡”(BSC)恰好能弥补这种不足。平衡
计分卡从财务、客户、内部流程、学习与成长四个方面更加真实地反映企业的经
营成果,为企业创造价值。本文研究目的是通过平衡计分卡改善寿险公司传统的
以财务为主要评价的绩效考核模式,并运用平衡计分卡来优化寿险公司的流程结
构,使寿险公司在快速发展的同时,获得其他无形资产的增长。
本文从绩效考核入手,通过分析国内外寿险公司的绩效考核方法,指出了现
阶段部分寿险公司的绩效考核仅重视财务指标,不重视非财务指标,导致经营结
果与公司的战略规划脱节,制约了寿险公司的发展。
通过360度绩效考核法、关键绩效指标法、目标管理法、平衡计分卡四种考
核方法对企业的绩效考核进行评价;通过历史数据法、外部标杆法、理论目标法、
内部标杆法四种方法对企业的目标设定进行评价;通过主观经验法、层次分析法、
权值因子法三种方法对企业的指标权重衡量进行评价;选择出适合寿险公司的评
价方法。
接下来,以平衡计分卡为理论基础,从平衡记分卡的角度研究寿险公司实施
绩效考核的可行性及其评价指标的设置原则:科学性和可操作性相结合原则、全
面性和重要性相结合原则、定性与定量相结合原则、前瞻性与务实性相结合的原
则。
随后,依据寿险公司平衡计分卡的设置原则从财务、客户、内部流程、学习
与成长四个角度初步构建寿险公司续收部管理人员的8项评价指标(达成率、客
户满意度、投诉结案率、数据准确率、保费继续率、实收转账率、培训率、人员
留存率);业务人员的7项评价指标(达成率、客户满意度、投诉结案率、服务
评鉴表客户签字率、服务品质率、工作效率、学习完成率)。
然后,以S公司B部门为研究对象,通过与该公司人员的沟通交流,查阅保
险信息等研究方法,加入个人在工作中的体验,针对该企业现行绩效考核存在的
问题及产生问题的原因进行分析,利用平衡记分卡的财务、客户、内部流程、学
习与成长四个维度为B部门管理人员更加细致地设计了16项考核指标,为B部
门的业务人员更加细致地设计了10项考核指标,以完善原来以财务为主要业绩
的考核方式。再通过权值因子法对考核指标进行权重衡量,以提高该部门的效能。
最后,得出本文的研究结论:寿险公司运用平衡计分卡来进行绩效考核可以
提高其竞争力。尤其对于有着持续保费收入的续收部,为了适应市场的竞争则更
需要运用平衡计分卡进行绩效考核,平衡计分卡可以依据其设立的目标从财务、
客户、内部流程、学习与成长四个方面进行多维度的绩效评价,从长期发展的角
度衡量公司的经营成果,从而提高寿险公司的效能。
关键词:平衡计分卡、寿险公司、绩效考核
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