银保渠道续期培训系列课程
续 期 电 话 沟 通
流 程 及 技 巧
01 电话沟通流程
目
02 电话沟通的理性认知
录
03 电话沟通技巧PART 01电话沟通流程
了解续期电话沟通各环节及沟通要点电话沟通流程总述
2022.5.152023应交前 宽一月
5.16-5.3120237.1-7.15 2023年5.16日起，进入交费 进入交费最后一个月，7.15日24时
华先生购买我司5年交保险产
期，正常可自动扣款。 后交费，将从应交日开始计算，按
品，于2022年5.16日生效。
天收取滞纳金。
电 话 沟 通
各阶段都可及时与未交费客户进行沟通
2023.5.16 2023前15-30天 6.1-6.30公司每日会自动扣款两次，同
2023年需交续期，2023年5.16时客户可任意时刻自主交费
日前均为应交前，重点为5.16产品购买 应交月 宽末月
日前15-30天。各阶段电话沟通要点——应交前
应交前 应交月 宽一月 宽末月
本阶段重点 应交日、应交前解析
按照公司工作流程，应交前**会电话提示客户交费，短
信/邮件提示客户交费。若有特殊情况，（理财经理主动
应交日指在保险合同交费期限内，
保险单或批注上列明的合同生效日在咨询、大单客户、前期咨询重点客户）可提前筛选相关
清单，在获得渠道同意后，进行电访。
每月、每季、每半年或每年（根据交
费方式确定）的对应日。如果当月无
对应的同一日，则以该月最后一日作话术
XXX 先生/女士，您好！我是**人寿的续期服务专员
XXX，您 XX 时候在XX 银行购买过**XXX 产品，您为对应日。
应于 XXX 时间到保费应交日了， 请您在 XX 行的尾
一般来讲，应交日前的15-30天为号为 XXX 的卡里存好保费。如有问题可随时致电客
服电话 **。祝您生活愉快！续期重点关注的应交前日期。