单位代码10635
学号112019303000177
硕士学位论文
农村社会养老保险对老年人福利不平等
的影响研究
论文作者：欧阳鑫
指导教师：张应良教授
学科专业：农业经济管理
研究方向：农业经济理论与政策
提交论文日期：2022年5月20日
论文答辩日期：2022年5月28日
学位授予单位：西南大学
中国重庆
2022年5月
目录
摘要...............................................................................................................................I
Abstract ...........................................................................................................................III
第一章绪论.....................................................................................................................1
1.1研究背景及问题提出.........................................................................................1
1.1.1农村老年群体的福利不平等问题突出...................................................1
1.1.2农村社会养老保险是老年群体福利不平等的重要影响因素...............1
1.2选题价值及研究意义.........................................................................................3
1.3研究目标与研究内容.........................................................................................3
1.3.1研究目标...................................................................................................3
1.3.2研究内容...................................................................................................4
1.4研究思路及分析方法.........................................................................................5
1.5论文创新与研究展望.........................................................................................6
第二章文献综述.............................................................................................................9
2.1福利不平等的表现和测度方法研究.................................................................9
2.1.1单一维度不平等和内涵与测度................................................................9
2.1.2多维福利不平等的内涵与测度..............................................................10
2.2我国居民福利不平等的现状研究...................................................................11
2.3公共政策对缓解福利不平等的作用效果.......................................................11
2.4研究述评...........................................................................................................12
第三章农村社会养老保险对老年人福利不平等影响的理论分析...........................15
3.1概念界定...........................................................................................................15
3.1.1福利的内涵.............................................................................................15
3.1.2不平等的内涵.........................................................................................16
3.1.3福利不平等的内涵.................................................................................17
3.2理论分析...........................................................................................................17
3.2.1理论分析与假说提出.............................................................................17
3.2.2理论分析与数理推导.............................................................................19
第四章农村社会养老保险发展与农村老年人福利不平等的现状分析...................23
4.1农村社会养老保险的制度变迁与发展现状...................................................23
4.1.1农村社会养老保险的制度变迁.............................................................23
4.1.2农村社会养老保险的参与率变动和参与者特征................................24
4.2农村老年人福利不平等的现状......................................................................27
4.2.1中国宏观收入不平等的基本事实........................................................27
4.2.2调查样本多维不平等的基本事实........................................................27
4.3农村老年人领取养老金与福利不平等的列联分析......................................28
第五章农村社会养老保险对老年人福利不平等影响的实证分析..........................31
5.1农村老年人福利不平等的测度......................................................................31
5.1.1老年人福利函数的构建........................................................................31
5.1.2老年人福利不平等指数的构建............................................................32
5.2模型构建与估计方法......................................................................................32
5.2.1混合回归模型........................................................................................32
5.2.2双向固定效应模型................................................................................33
5.2.3双向固定效应工具变量模型................................................................33
5.3数据来源与变量选取......................................................................................34
5.3.1数据来源................................................................................................34
5.3.2变量选取................................................................................................35
5.4农村社会养老保险对老年人福利不平等影响的回归结果分析..................38
5.4.1基准回归结果........................................................................................38
5.4.2稳健性检验............................................................................................42
5.4.3异质性分析............................................................................................44
第六章农村社会养老保险对老年人福利不平等影响的机制分析..........................47
6.1农村社会养老保险的政策效应分析：社会保障效应VS 经济激励效应...47
6.1.1农村社会养老保险的社会保障效应分析............................................47
6.1.2农村社会养老保险的经济激励效应分析............................................49
6.2收入不平等的中介效应分析..........................................................................51
第七章结论与政策含义..............................................................................................55
7.1研究结论..........................................................................................................55
7.2政策含义..........................................................................................................55
参考文献........................................................................................................................57
致谢............................................................................................................................61
攻读硕士学位期间的科研成果及参与的科研项目....................................................63
摘要在共同富裕的目标下，尤其是在我国已经全面消除绝对贫困的大背景下，不
平等问题已逐渐成为了学术研究和政策分析的前沿话题，本文聚焦于农村老年人
的福利不平等问题。农村社会养老保险作为一种外部政策冲击，调节了农村老年
群体的资源禀赋状况，可能会对老年人福利不平等产生影响。而这种影响主要源
于农村社会养老保险的两种效应——社会保障效应和经济激励效应。农村社会养
老保险的社会保障效应具有普惠性和公平性，倾向于为弱势群体带来更多福利，
有助于降低不平等状况；而农村社会养老保险的经济激励效应体现为“多缴多得”，
为收入水平较高的群体追逐更多养老资源提供了基础，会加剧不平等状况。因此，
农村社会养老保险对老年人福利不平等的影响取决于以上两方面的相互作用。现
实中农村社会养老保险对老年人福利不平等的影响究竟为何？本文对此展开了研
究。
本研究利用2012、2014、2016和2018年中国家庭追踪调查（CFPS）四期平
衡面板数据，以45岁及以上有参保资格的老年个体为研究对象，在从消费、健康
及医疗、生活状况、主观满意度四个维度合理测度老年人福利不平等状况的基础
上，采用混合聚类回归模型、面板固定效应模型、工具变量模型，探究了农村社
会养老保险对个体福利不平等的影响及其影响机制。本研究的创新点主要体现如
下：一是实现了将不平等的测度与分析应用于微观个体层面的研究方法创新；二
是考虑了个体福利维度之间的相关性，并在各福利维度单位替代、部分替代和完
全替代的情况下，分别测度了老年人的福利状况和福利不平等状况，实现了变量
测度创新；三是从农村社会养老保险制度本身的政策效应和收入不平等的中介效
应两方面，阐明了农村社会养老保险对老年人福利不平等的影响机制，实现了机
制路径创新。
本文的研究结果表明：（1）领取养老金能显著缓解老年人福利不平等状况，
考虑内生性问题后，结论依旧稳健。（2）异质性分析表明：相比男性老人，农村
社会养老保险对老年人福利不平等的缓解效应对女性老人更大；对于中部地区显
著而对于东部和西部地区不显著。（3）机制分析表明农村社会养老保险的社会保
障效应显著而经济激励效应缺失，使得养老金的福利提升效应主要在低福利者中
显现，农村社会养老保险显示了亲贫性特征，进而降低了农村老年人福利不平等
I
西南大学硕士学位论文
状况。（4）农村社会养老保险对收入不平等的缓解作用在养老金影响老年人福利
不平等的路径中发挥了重要的中介效应。
最后，本文认为应根据社会经济发展阶段的不同目标任务，对农村社会养老
保险进行相应的制度安排与政策设计。当社会结构呈现“金字塔”形、“哑铃”
形等时，应以缓解不平等为主要社会发展目标，则应充分发挥农村社会养老保险
的社会保障效应，可设置较高的普惠式基础养老金。当社会结构呈现“橄榄”形
时，中产阶级队伍庞大，社会稳定，农村社会养老保险应满足不同群体的养老需
求，充分发挥经济激励效应，可实行随缴费档次提高而上升的补贴标准。
关键词：农村社会养老保险；养老金；福利不平等；参保档次；Kakwani 指
数
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