文本描述
柜面岗位风险防控
目录 防什么? 3 防范谁? 为何防? 如何防? 3 小调查 你是否在未经允许时看过他的短信/
微信/QQ? 你是否曾怀疑过你的另一半或孩子? 你是否问过他昨晚上和谁在一起?是否求证过? 你是否注意倾听他打电话?并询问谁打的? 你是否检查过他的衣服
、钱包、银行对账单? 柜面岗位的风险特征 关注目标:岗位人员未按规定履行职责或违规操作 ,可能给公司造成损失或不良影响,并为某些个人或小团体带来不当得利。
利用本岗位
职权不当获利 有章不循
违规操作
制度漏洞
系统缺陷
监督缺位 本岗位职权被
他人不当利用 串通其他岗
位不当获利 未切实履行职
责或违规操
作 柜面关键岗位的范围 关键岗位是指在公司的经营管理环节中承担较高风险责任,直接涉及公司资金进出或重要资源变更,需要进行重点管理和监督的工作岗位。 防
范谁 目录 7 防什么? 3 防范谁? 为何防? 如何防? 3 公司监控柜面岗位的 原因 因为他最近行踪可疑 因为你爱他 因为他对你很
重要 因为朋友家出现问题….. 因为你对自己不自信 回 顾 为何防 9 上级公司不担责 下级公司不负责 执行难题 为何防 10 目录
11 防什么? 3 防范谁? 为何防? 如何防? 3 导致柜面岗位发生风险的主要因素 人的因素 道德素质不高
责任心不强
执行不到位
操作失
误
越权或擅权
内部欺诈
关键岗位人员流失 制度流程因素 制度设计缺失
流程设计不完备
操作系统因素 操作系统失灵
参数设置错误
系统存在缺陷
系统数据
错误 13 1. 权限印章使用风险
2. 业务处理流程风险
3. 信息系统操作风险
4. 信息 柜面风险防范要点 14 1. 权限印章使用风险点 柜面风险防范要点
前车之鉴 15 柜面人员窃取系统权限侵占满期金案
2009年,某支公司保单服务岗陈某,利用柜面经理和收付费岗同事的信任和淡漠风险意识,窃取了业务审核和收付
费的系统权限密码,通过伪造资料的方式独自作案,侵占了客户满期金60余万元。
陈某的犯罪行迹在一个客户亲自来办理满期金申请领取时被发现,尝了一时甜头的陈某
最终为自己的劣行付出沉重的代价。5年的牢狱之灾加上妻离子散、声败名裂,留给他的是无法挽回的懊悔,而柜面经理和收付费岗人员也因工作失职而受到了严厉处分。 柜
面风险防范要点 前车之鉴 16 柜面人员窃取系统权限侵占满期金案
2009年10月,我省某市分公司发生A柜面保全主管成某利用职务之便,盗用他人工号及密码,
将客户“国寿鸿泰两全保险”满期业务本金和红利转入由其控制的邮储卡内归已使用的案件。
原因分析:基层支公司的风险防范意识不到位,支公司客服柜面负责人违反公
司对柜员工号管理规定,对已离司柜员工号没有得到及时禁用,并且将工号密码恢复成原始密码,交由其他柜员继续使用,给成某盗用离司人员工号及密码作案造成了可乘之机。
柜面风险防范要点。。。。。。以下内容略