家族财富传承 实践案例分享
当代财富顾问缺失的五大核心能力
解决客户问题的能力
合作获客 的能力
改变客户固有印象的能力
沟通和提问 的能力
整体落地财富规划的能力
一
销售产品的能力太强 解决客户问题的能力太弱
你是否也有一样的困惑
“我有个客户，他是企业主，已经配了年金和增额寿，我觉得他还需要配份杠杆寿。” “我有个客户，他的情况是……我觉得他风险很大，我觉得杠杆寿特别适合他。”
让客户感受到你是一个解决问题的人，而不是产品销售
第一步 了解问题
源头
接收方
婚姻、亏损、债务、刑税风险
成本、实质精准、程序精准
子女婚姻、子女挥霍
方 向
第二步 认清自己
我手里的保险到底能解决客户什么问题？
第三步 解决问题
我手里还有没有其他工具能协同帮助客户解决问题？
二
获客以及渠道合作获客商业模式设计的能力
获客四问
01
我的产品卖给谁？
02
03
客户为什么买？
为什么 非你不可？
01
我的产品卖给谁？
传统获客的典型错误
收入高的 就是我的客户
无细分需求
广
高
思考
特斯拉
理想
蔚来
小鹏
思考
星巴克咖啡
瑞幸咖啡
MANNER咖啡
物理小课堂
总结
获客的第一步是专注
②了解客群
③了解产品和工具
①客群分类
④方案落地 与准备
如何做到专注获客
认知客户痛点
客户常见问题和相关依据
解决方案的原则和相关依据
已服务客户案例
日本投资不动产客群分享
目 录
与客户沟通的脚本
我们为涉日跨境家庭定制的服务项目
认知客户痛点
认知客户痛点
客户常见问题 及相关依据
锁定客户类型-跨境家庭客户： 家庭大部分资产在境内，部分资产投资境外，或者客户或者家庭成员有境外税务身份。不管是资产跨境还是身份跨境，都属于跨境家庭客户。
问题一：跨境资产继承流程非常复杂 资产在哪个国家，要按照当地法律走流程（适用法律的选择，继承权公证难关），耗时耗力耗钱 问题二：跨境税负非常高 涉及两个国家或者地区的税收，前有狼后有虎，一笔财富在继承时两边都要涉税 问题三：跨境资产转移不容易 我国是一个实行外汇管制的国家，即使是通过继承获得的财产汇往境外，也需要遵守我国外汇管制的相关规定和资产**化（合法和完税）的证明问题，继承下来不意味着能带出去。
解决方案 与相关依据
我们提供的解决方案
境内资产**化梳理 跨境继承法律和税务合规与规划 全球免税资产配置 专业法律服务，协助二代继承境外资产
已服务过的客户案例
客户案例
赵总夫妇来咨询财富管理的问题，他们夫妻分工明确，丈夫负责经营公司挣钱，太太负责理财和投资。太太投资开始是只在国内买房子，夫妻名下很多套房子，后来钱太太陪儿子去美国读书后，就开始了海外资产的投资，房产、海外保险、金融资产等等，遍布好几个国家和地区。钱总夫妇想到来咨询财富管理的事情，是因为他们刚刚走了一遍继承手续，太太的父母在疫情这几年相继过世，父母留下的财产其实不多，但流程和手续可不简单，前前后后跑了一年多，交的税费也不低。透过这件事情，太太意识到她和先生创造的这些财富，以后儿子要继承会不会遇到困难和阻碍。
家庭结构：

解决方案：
1.梳理赵总夫妇家庭成员名下的资产类型、数量，进行权属的明确和合理调整。2.境内资产**化梳理。做境外资产配置建议和调整。3.跨境资产传承架构搭建（法律服务+跨境税务合规+金融工具）。4.全球免税资产配置。
实现效果：
经过梳理和规划，可以做到： 1.赵总儿子未来的继承是在可控范围内，流程简单，财富不外流。2.如果赵总的儿子未来工作生活在境外，将继承所产生的税负控制在最小化。并且配置容易带出国门的资产。3.对于境外资产的继承流程，我们可以协助其办理，确保顺利且花费小。