家庭财富传承 与人寿保险规划 法定继承与遗嘱继承传承方式要点及障碍 生前赠与传承的优点及缺点 人寿保险与其他财富传承工具的对比分析 如何与客户沟通时进行相关的KYC 客户在财富传承方面的风险点（需求点）总结 人寿保险在客户财富传承方面功能总结 什么是高端客户的财富传承体系 第一章 家族企业的传承 移民跨境财富传承 中国高净值人士财富传承四维体系图 家族的传承 01 02 03 04 不吉利 移民了 高客财富传承四大误区 有遗嘱了 01 02 03 04 法定继承与遗嘱继承传承方式 要点及障碍 第二章 有了合法遗嘱 就能得到遗产 吗 录音遗嘱 很方便 互联网时代放心选择 网络遗嘱 让亲兄弟 做遗嘱见证人最靠谱 夫妻二人可以共同立一份 遗嘱 自己写的遗嘱可以保守 家庭秘密 法定继承 第一顺序:配偶、子女、父母 第二顺序:兄弟姐妹、祖父母、外祖父母 遗嘱继承 公证遗嘱、自书遗嘱、代书遗嘱、录音遗嘱、口头遗嘱 同居女友 继子女 养子女 儿媳 非婚生子女 孙子女 女婿 复杂家庭成员传承资格梳理 非婚生子 继子女 儿媳、女婿 养子女 孙子女 同居女友 遗嘱继承要通关 遗嘱 效力关 子女 婚姻 稳定关 孙子女及时 表态关 遗嘱 妥善 保管关 继承权公证关 继承 诉讼关 1 2 3 4 5 6 第一类：法定继承 第二类：遗嘱继承 1、全部到齐 2、全都同意 3、材料齐全 继承权公证费费率表 生前赠与传承的优点及缺点 第三章 优点 避免继承诉讼 可能节省遗产税 2、赠与金融资产 ——人寿保险 3、企业股权 赠与规划 1、房产赠与规划 一、子女婚后父母出资买房赠与子女的技巧 支付全部购房成本 赠与协议明确要求（婚前、婚后） 全部 出资 部分 出资 特别 提醒 登记己方子女名下 配合赠与公证 产权按比例共有登记 子女婚后父母资助 买房 子女未婚，父母如何把房产给子女？ ？ 二、金融资产赠与——人寿保险（方案一） 被保险人 受益人 老爸 女儿 老爸 二、金融资产赠与——人寿保险（方案二） 被保险人 受益人 老爸 老爸 女儿 问：指定受益人为夫妻一方的保险利益是否属于夫妻共同财产？ 答：根据我国相关法律规定，保险利益主要表现为保险金，保险利益具有特定的人身关系，应属于夫妻一方的个人财产，不属于夫妻共同财产。 父母对子女的赠与公证 三、赠与企业股权应如何规划？ 夫妻之间的财产约定 婚前财产约定 家庭信托工具在财富传承上的运用 第四章 家族民事信托——富传多代的秘密 肯尼迪家族 卡罗琳.肯尼迪美国驻日大使 约瑟夫.肯尼迪马萨诸塞州议员 香港梅艳芳信托解析