家族财富传承规划师 管理资源网保险资料下载门户网站 课程介绍：1、从客户的角度分析客户对服务的需求，认清金融服务的本质。2、如何有效的尽调客户，如何高效的与客户进行有效的交流与沟通是金融服务的起手式。3、如何综合运用各类金融工具，实现对人与资产的风险管理，如何结合自身搭建真正的的资本运作架构并且实现税收优化。4、解读各类资产的特性，结合各人的资产特征，开展科学的资产配置，搭建财富的安全结构。5、分析全球富过三代优过三代的共性特征，寻找富过三代必由之路。6、通过案例模拟训练，让学员能够学以致用。 课程介绍 目录 一、家族财富管理的底层逻辑 二、家族信托客户的尽调与交流 三、家族财富管理的价值塑造 四、家族财富管理向下的资产配置 五、信托在富过三代中的作用 六、向客户导入家族信托的实操手法 一、家族财富管理的底层逻辑 家族财富管理的现状分析 财富的杀手是风险 成功富人的标准 如何整体的看待财富 规划是实现目标的最好方式 1、机构分析：谁都知道客户很重要，有优质客户更重要，拥有大额资金并且还长期合作的客户更有价值，所以家族信托客户财富管理中最有价值的客户，由此也证明了为什么说家族信托业务是私人银行皇冠上的明珠，A、银行在家族信托业务中的优劣势分析（客户，产品、服务）。B、信托公司在家族信托中的优劣势分析,（客户，产品、服务）C、第三方财富公司、家族办公室、律师事务所、会计师事务所等专业机构的优劣势分析。（客户，产品、服务） 2、存在的共性问题分析：A、还是甲方思维，真正以客户为中心的思维几乎没有。B、家族信托业务的短期收效太差，需要投入来培育市场，只有长期的业务叠加才会创造出价值，属于前人栽树后人乘凉的工作。C、严重缺少以客户服务为导向的理财、税务、法务、财务、保险、家族治理规划的专业人才、家族财富管理有一大部分工作属于咨询范畴。D、没有真正适合的家族财富管理的产品。E、相互的协同能力弱，家族信托需要银行、信托、保险、证券、及各类专业机构共同去协同才能够完成的工作，谁拥有包容性谁得天下。谈谈我的讲课体会。E、都还在家族财富管理的初级阶段，帮助客户开展家族治理的机构几乎没有。 3、市场分析：A、有市场;中国已经是第二大经济体，随着产业结构的调整，大量经营性资产将成为理财性资产。B、第一代企业家已经到了传承的节点。C、这一波经济下行，让高净值人士明白，他们急需要风险隔离与科学的资产配置。 1-1 超高净值客户服务（家族财富管理）的市场现状分析 第一阶段：创业阶段，主要资产基本都在经营性资产中 第二阶段：成熟阶段，已存在一定数量的非经营性资产 第三阶段：开始思考整体财富的安全 第四阶段：开始思考如何基业长青 第五阶段：开始思考如何富过三代 1-1 根据客户现状来开展不同的服务 1-2 让客户明白我国财富人士的商海沉浮为什么这么严重 防护力度弱 风险 风险 防护力度强 防护力度中等 * 1-2 财富与权力同样都是高处不胜寒 《大西洋月刊》2007年-2013年，中国十亿美元以上富豪从15人增长到250人。调查显示，17%的中国富豪都被起诉过或被判入狱，甚至被处决。 1982-1989年《福布斯》富豪榜上的320个家族， 只有30%留在2011年的榜单上。 2003年1月22日，到2011年6月28日，8年多时间里，72位亿万富豪因各种原因离开了这个世界。其中，15名死于他杀、17名死于自杀、7名死于意外、14名被执行死刑、19名富豪积疾早逝。 。。。以下略