金融业监管 2022年二季度 数据处罚分析及洞察建议 “监”听则明 麦好在种，秋好在管 毕马威金融业数据咨询服务 2022年8月 下载更多 保 险 资料请 到万一 网 下载更多 保 险 资料请 到万一 网 卷首语 2022年第2季度，银保监会对《银行保险监管 统计管理办法 （征求意见稿）》进行公开意见征询，在该办法中，首次拉通了银 行和保险机构在监管统计管理中的各项要 求，重 点强调了监管统计 归口管理、数据质量责任、数据安全保护、数据治理以及数据应用 张楚东 的内容，预见“监管数据”未来仍然是金融机构数据工作中关注的 重 点。 毕马威中国 金融业主管合伙人 毕马威持续收集并整理了人民银行和银保监会2022年第2季度1 的公开处罚信息，以“数据”、“信息”、“统计”和“报送”作 为识别数据相关罚单（以下简 称“数据罚单”或“罚单”）的关键 词，通过对监管机构、被 监管机 构以及 处罚 事由的分析，识别监 管机构关注点，结合《银行保险监管统计管理办法（征求意见 稿）》，以及金融同业实践，编写了《金融机构监管统计管理方案 2.0》供金融同 业研讨。 【1】本报告统计的时间 均为罚单发布时间 ，非罚单出具时间 。 本刊数据来源 于人民银行和银保监会官方网站公开发布的处罚信息，毕马威通过对处罚信 息内容开展“关键词”分析，整理形成本刊编写的数据基 础。 ? 2022 毕马威企业咨询 (中国) 有限公司 — 中国有限责任公司，是 与英国私营担保有限公司— 毕马威国际有限公司相关联的独立成员所全球性组织中的 |1 成员。版权所有，不得转载。在中国印刷。 下载更多 保 险 资料请 到万一 网 下载更多 保 险 资料请 到万一 网 总览 2022年上半年，人民银行及银保监会向银行、保险公司和非银支付公司等各类金融 机构2共开出数据罚单685张，罚款金额3为6.2亿元，涉及383家机构 4。 2022年第2季度共开出数据罚单301张，罚款金额超过2.1亿元，涉及202家机构。较 上季度，罚单数量环比下降21.6%，罚款金额环比下降48.8%。超千万的大额罚单1张， 上一季度为5张。与去年同 期相比，罚单数量同 比增加44.7%，罚款金额同 比下降12.5%。 2021至2022年第二季度金融监管数据罚单/罚金总览 图例 罚单数量 罚款金额 罚单 5.5 处罚金额 （亿元） （张） 500 5 4 3 2 1 0 4.1 400 300 200 100 0 384 334 334 340 1.4 301 2.1 2.4 2.1 208 174 1.3 2022 2021 第一季度 20222021 第二季度 2022 第三季度 2021 2022 2021 第四季度 【2】参考人民银行发布的《金融机构编码规范》、银保监会于2021年10月15日发布的银行业金融机构法人监管责任 单位名单及保险机构法人监管责任单位名单以及行业通用表达，我们将金融机构分为12大类，依次为银行、保险、证 券、资产管理公司、信托公司、金融租赁公司、企业集团财务公司、汽车金融公司、消费金融公司、贷款公司、非银 行支付机构及其他。 【3】本文处罚金额根据统计单位进行四舍五入的处理；在单一罚单涵盖 本文将罚单整体处罚金额纳入统计。 多项处罚事由且无法对罚金进行明确区分时， 【4】指单一法人机构，例如，银行的总行、分行、支行作为同一机构纳入统计。 ? 2022 毕马威企业咨询 (中国) 有限公司 — 中国有限责任公司，是 与英国私营担保有限公司— 毕马威国际有限公司相关联的独立成员所全球性组织中的 |2 成员。版权所有，不得转载。在中国印刷。 下载更多 保 险 资料请 到万一 网 下载更多 保 险 资料请 到万一 网 听则明 2022年二季度金融监管数据处罚分析及洞 察建议 人民银行 第2季 度的 罚单数 量较 去年 同 期上涨 54. 1%， 罚款 金额 较去年 同 期上涨 120%，银保监会第2季度的罚单数量较去年同 期上涨40.8%，罚款金额较去年同期下降 47.4%。 图例 罚单数量 罚款金额 3 人民银行 银保监会 2 1 0 1 2 3 4 5 处罚金额 （亿元） 处罚金额 （亿元） 900.9 2021 2022 202184 0.4 第 一 季 度 1121.5 2022 2722 .5 0.5 1.9 61 2021 第 二