2023年二季度 保险业监管处罚 及政策动态分析 1 2023年二季度 保险业监管处罚及政策动态分析 前言 3 一．监管处罚总体情况 二．重要处罚与典型案例 三．机构类型分析 4 8 14 18 20 21 24 26 27 四．地域分析 五．罚款金额占保费收入比分析 六.监管处罚事由、依据分析 七.法规、监管政策动态 八.普华永道可以提供的协助 结语 普华永道 | 2023年二季度保险业监管处罚及政策动态分析 22 前言 2023年以来，我国经济发展回升向好态势持续巩固，保险行业 持续回暖。据原中国银行保险监督委员会（下文简称“原银保 监会”）及国家金融监督管理总局（下文简称“金融监管总 局”）公布的保险业经营数据显示， 2023年1-5月原保险保费收 入合计2.6万亿元，同比增长10%。 随着2023年第二季度金融监管总局的揭牌，我国金融监管迎来 新局面。2023年6月8日金融监管总局党委书记、局长李云泽在 第十四届陆家嘴论坛上的开幕辞及主题演讲中提出，金融监管 总局将扛起新时代金融监管的职责使命，“全面强化机构监管、 行为监管、功能监管、穿透式监管、持续监管，切实提升监管 的前瞻性、精准性、有效性和协同性”。 5月30日发布的《国家 金融监督管理总局中国人民银行中国证券监督管理委员会关于 金融消费者反映事项办理工作安排的公告》〔2023年第1号〕， 即金融监管总局揭牌后发布的第 1号文件，就切实保护金融消费 者合法权益，重新明确了金融消费者投诉维权渠道保持不变， 并要求各金融机构切实履行自身责任，反映出金融监管部门维 护金融消费者合法权益、监督金融机构严格依法合规经营的决 心。 为了协助保险机构有效规避合规风险带来的损失，普华永道持 续收集整理监管机构公布的行政处罚数据，对其进行多维度的 分析总结，并收集梳理了 2023年二季度出台的相关监管政策， 希望能够帮助保险机构厘清合规风险管理的重点，更有效地规 划与开展下半年的内控合规工作。 杨丰禹 金融行业风控及合规服务主管合伙人 普华永道 | 2023| 2023年二季度保险业监管处罚及政策动态分析 3 1监管处罚总体情况 2023年二季度原银保监会、金融监管总局及其派出机构共公布594张监管处罚的罚单，涉及125家保险机构，罚单总金额为7,627万元，行政处罚 决定主要涉及罚款、警告、责令改正、禁止从事保险业、撤销任职资格、没收违法所得、停止接受新业务7类。 罚单金额/数量 涉及机构数量行政处罚类型 最高金额罚单 重庆银保监局行政处罚信息公开表 7,627万元 125 家 7 类 380 万元（人身险） 某人寿保险股份有限公司重庆分公司、 594 张 ?罚款：557张 某人寿保险股份有限公司重庆市万州中心支公司 ?中介机构：54家 ?人身险：35家 ?财产险：32家 ?其他：4家 ?财产险：3,625万元 / 221张 ?人身险：2,771万元 / 248张 ?中介机构：801万元 /88张 ?其他：430万元 / 37张 ? ? ? ? 警告：488张 违法违规事由： 编制虚假业务财务资料、聘任不具有任职资格的 高级管理人员。 责令改正：60张 禁止从事保险业：7张 撤销任职资格：3张 行政处罚决定： ?没收违法所得：3张 对机构罚款共计人民币259万元；对14位当事人 处以警告并罚款共计121万元。 ?停止接受新业务：3张 备注1：监管处罚罚单分为作出处罚决定日期和处罚发布日期，本文均按处罚发布日期进行统计。 备注2：本文仅统计原银保监会、金融监管总局及其派出机构针对保险行业发布的处罚罚单，数据截止时间为2023年6月30日。 备注3：按违法违规事由计算，由于单张罚单内包含多个处罚事项，而罚单中的处罚金额未按照处罚事项进行细分，因此针对某个处罚类型的罚单金额为整个罚单的金额。 普华永道 | 2023年二季度保险业监管处罚及政策动态分析 4 1监管处罚总体情况（续） ?从总体来看，2023年二季度原银保监会、金融监管总局及其派出机构共公布594张监管处罚的罚单，罚单总金额为7,627万元。罚单数量及罚款金额同 比上升、环比下降。 ?从同比趋势来看，2023年二季度罚单数量同比上升约9%。罚单金额同比上升约42%。 ?从环比趋势来看，2023年二季度罚单数量环比下降约16%，罚单金额环比下降约9%。 罚单数量以及罚款金额同比——总体 罚单数量以及罚款金额环比——总体 罚单数量（张） 罚