2020年行业监管处罚回头看 向善 / 利他 / 感恩 / 敬畏 2020年是非常特殊的一年，虽然疫情对各行各业带来很大的影响 ，但保险行业监管的工作力度没有因疫情而减弱，相反，2020年，保 险行业迎来了强监管的一年，贴身监管、穿透监管、专业监管、从严 监管是2020年保险监管的标签。 合规风控部对2020年度保险机构的监管处罚数据、经典处罚案例 及监管检查方法进行了统计、整理及分析，剖析强监管下我们该如何 更好的规范自己的销售行为，及时了解和把握监管最新动态，合规展 业，护航事业腾飞。 前言 目 录 一、 数据会说话 二、 以案说罚 三、 合规知识补给站 监管处罚总体情况 中介机构处罚情况分析 处罚结果分析 处罚事由分析 Ⅰ数据会说话 ◇监管处罚总体情况◇ 2020年，银保监及其派出机构共开出1705张监 管处罚罚单，处罚总金额高达2.36亿元，涉及 1505个保险从业人员及342家保险机构。 与2019年相比，2020年的行政处罚数量及处罚 金额均显著增长。 ? 千张罚单、超2亿罚款，银保监对于整治保险业 乱象的决心并未因疫情有所减弱。 1023 1732 1089 1705 2360 1505 0 500 1000 1500 2000 2500 罚单数量（份） 处罚人数（名） 年度处罚数据对比图 罚款金额（10万） 2019年 2020年 +67% ◇监管处罚总体情况◇ 处罚对象：从处罚结果来看，中介机构仍是重点监管对象和处罚重灾区。 处罚类型：八大类齐全，特别是吊销营业执照、停业、停止接收新业务、停止办理行政许可、撤销 高管任职资格等严厉监管手段均有罚单。 ◇中介机构处罚情况分析—处罚事由分析◇ 10.00 7.13 40.55 61.10 51.89 77.50 76.56 71.15 126.85 120.63 202.75 194.85 478.99 715.77 财务业务数据不真实 代理费或手续费支付违规 缴纳监管费、保证金等违规 董监高人员任职违规 内控管理违规 其他财务管理违规 营业场所管理违规 抗拒或不配合监管检查 股权变更违规 其他处罚事由 向监管提供虚假材料 销售误导 给予合同外利益 经营或销售资质违规 2020年保险中介机构处罚事由汇总 0.00 100.00 200.00 300.00 400.00 500.00 600.00 700.00 800.00 处罚金额（万元） 在按照处罚金额排序中，中介机构年度前五 大违法违规事由为：“其他处罚事由”“向 监管提供虚假材料”“销售误导”“给予合 同以外利益”“经营或销售资质违规”。 其他处罚事由主要包括“利用业务便利为其 他机构或个人牟取不正当利益”“未按规定 制作和出示客户告知书”。 经营或销售资质违规主要包括“委托未持有 执业证书的人员从事保险销售”“未在中介 监管系统为从业人员办理执业登记”“未及 时为离职人员注销执业登记”“设立分支机 构未向监管部门书面报告”“超出核准的经 营区域从事业务活动”。 小 结 ◇ 2020年，疫情也阻挡不了监管整治乱象的决心和行动，监管 趋严将成为未来保险行业的常态。 从年度处罚情况来看，销售违规行为是监管2020年关注的重 点，未来，我们需要进一步强化展业过程中的合规意识。。。。。。。以下内容略