下载更多 保 险 资料请 到 中国财富管理行业观察 迎接时代发展，加速转型升级 下载更多 保 险 资料请 到 下载更多 保 险 资料请 到 中国财富管理行业观察 | 四、主要机构：发挥禀赋优势，加快布局 目录 前言 2 4 一、 市场发展：新时代、新机遇、新挑战 二、 政策监管：统一监管，回归本源 三、 发展趋势：高速增长，竞合加速 四、 主要机构：发挥禀赋优势，加快布局 1. 商业银行——统一标准，全能转型 2. 理财子公司——锋芒初露，未来可期 3. 公募基金——头部集中，科技赋能 4. 保险资管——稳中求进，以进固稳 5. 证券公司——转型加速，稳步提升 6. 私募基金——聚焦高端，加速增长 五、 主要挑战：短期阵痛，长期裨益 六、 发展建议：全面升级，专业制胜 作者 8 11 14 14 15 17 18 19 20 22 24 27 03 下载更多 保 险 资料请 到 下载更多 保 险 资料请 到 中国财富管理行业观察 | 前言 前言 2022年4月以来，随着美联储加息、 俄乌冲突和本土疫 存单利率，支持银行业让利实体经济、释放综合融资成本 情的持续影响，国内资本市场波动加剧，全球大宗商品 暴涨，国内通胀预期升温。4月底，央行下调0.25个百分 点的存款准备金率，向市场释放人民币5,300亿左右的资 金，在监管引导下，多家银行已下调定期存款利率与大额 下行空间。在共同富裕的道路上，把握经济周期，抓住百 年机遇修炼财富管理能力，守护人民的金融财富将成为金 融机构财富管理升级要点。 “全球经济环境变化和金融资产发展充满不确定性 ，居 民财富管理理念和需求也正不断发生着变化 ，金融机构 发力财富管理业务中面临着多重挑战。金融机构作为财富 管理市场的直接参与者，人民财富的守护者，如何转变传 统服务模式，形成以客户为中心的服务体系，洞悉客户多 样化需求，为客户提供伴随式服务，提升客户信任度及满 意度，守护人民的金融财富将成为金融机构财富管理升级 要点。” “伴随着供给侧与需求侧的双升级，中国正成为全球最具 潜力的财富管理市场。各类金融机构逐步将财富管理作为 业务发展重点战略之一，同时海外机构加速中国财富管理 业务落地进程，行业竞合加速。快速响应市场需求，充分 理解财富管理市场特征，利用数字化力量提升客户经营、 协同生态、资产配置等核心能力，深化财富管理转型升 级成为当下金融机构顺应时代更新，把握时代机遇的重 中之重。” 樑 吴卫军 曹 德勤中国副主席 金融服务业主管合伙人 德勤中国金融服务业 财富管理咨询主管合伙人