华东师范大学学位论文原创性声明
郑重声明：本人呈交的学位论文《C证券公司财富管理业务转型风险管理优
化研究》，是在华东师范大学攻读硕士/博士（请勾选）学位期间，在导师的指
导下进行的研究工作及取得的研究成果。除文中已经注明引用的内容外，本论文
不包含其他个人已经发表或撰写过的研究成果。对本文的研究做出重要贡献的个
人和集体，均已在文中作了明确说明并表示谢意。
作者签名：
日期：2021年11月25日
华东师范大学学位论文著作权使用声明
《C证券公司财富管理业务转型风险管理优化研究》系本人在华东师范大学
攻读学位期间在导师指导下完成的硕士/博士（请勾选）学位论文，本论文的著
作权归本人所有。本人同意华东师范大学根据相关规定保留和使用此学位论文，
并向主管部门和学校指定的相关机构送交学位论文的印刷版和电子版；允许学位
论文进入华东师范大学图书馆及数据库被查阅、借阅；同意学校将学位论文加入
全国博士、硕士学位论文共建单位数据库进行检索，将学位论文的标题和摘要汇
编出版，采用影印、缩印或者其它方式合理复制学位论文。
本学位论文属于（请勾选）
（）1.经华东师范大学相关部门审查核定的“内部”或“涉密”学位论文
*，于
年
月
日解密，解密后适用上述授权。
（）2.不保密，适用上述授权。
导师签名
作者签名
日期：2021年11月25日
*“涉密”学位论文应是已经华东师范大学学位评定委员会办公室或保密委
员会审定过的学位论文（需附获批的《华东师范大学研究生申请学位论文“涉
密”审批表》方为有效），未经上述部门审定的学位论文均为公开学位论文。
此声明栏不填写的，默认为公开学位论文，均适用上述授权）。
III

纪毓灵硕士学位论文答辩委员会成员名单
姓名
职称
教授
单位
备注
主席
骆品亮
程贵孙
丁帮俊
复旦大学管理学院
华东师大经管学部
华东师大心理与认
知科学院
副教授
教授
IV

摘要
伴随改革红利的消退我国宏观经济结束了总体的高速增长，直接影响了金融
机构的规模扩张。加上资管新规和基金投顾试点监管政策的引导之下，存量结构
化竞争迫使证券等金融机构向挖掘客户价值深入探索，争取专业定价权。因此对
资产管理专业性体现较高的财富管理业务自然成了兵家必争之地。业务转型必然
需要从客户需求端出发结合公司自身特点对供给端进行调整改变，但是如果贸然
地进行业务调整风险管理机制却没有配套升级，则可能不仅无法满足客户的需
求，还会暴露未经调整的风险，从而引发经营风险，阻碍财富管理业务转型。
近五年来C证券公司发展较为平稳，但是在面对这个新经济，新机遇的时代，
还是稍显落后。因此C证券公司通过自身发展明确了财富管理业务作为现阶段发
展重心并谋求转型升级。但是财富管理业务的转型升级确实也会带来新的风险。
所以本文以C证券公司作为研究案例，运用文献研究法借鉴国内外专家学者的研
究与理论，尤其是COSO-ERM风险管理框架，在基于此理论的基础上通过层次分
析法等定量分析方法对C证券公司财富管理业务升级转型带来的风险进行分析，
得出风险因素存在的原因以及提出相对应的风险管理优化措施以帮助C证券公
司财富管理业务转型。
通过本文研究将帮助C证券公司探索在财富管理业务转型的道路上如何通
过合理且科学的风险管理措施有针对性的进行风险管理升级，从而帮助转型的顺
利开展。通过对C证券公司财富管理业务转型升级而新搭建的风险控制体系进行
有效研究，也可以为证券行业的财富管理业务转型升级工作带来一定的参考价
值。当最终行业财富管理业务发展水平提升，将会是国内证券金融服务业供给侧
的一次高质量飞跃，从这个立意角度出发本文对于我国金融市场繁荣、有效和科
学地发展将带来有效助力。
关键词：财富管理业务，风险管理,转型升级
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。。。以下略