硕士专业学位论文
证券公司财富管理转型发展的对策研究
———以 C 公司为例
The transitional strategy of the wealth management of the
securities company and take company C as an example
作者：宋寒
导师：张梅青
北京交通大学
2021 年 12 月 学位论文版权使用授权书
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北京交通 大学
硕士专业学位论文
证券公司财富管理转型发展的对策研究
———以 C 公司为例
The transitional strategy of the wealth management of the
securities company and take company C as an example
作者姓名：宋寒 学 号：19140305
导师姓名：张梅青 职 称：教授
专业学位类别：工商管理学位级别：硕士
北京交通大学
2021 年 12 月
i 致谢
马上就要结束 MBA 两年的学习了，回想两年前，利用工作之余，奋力考研的
时光，感觉是那样的幸福与充实。现时今日，能够来到北京交通大学经济管理学
院学习，并且能够认识一群志同道合的同学，不远千里，从祖国的四面八方来到
北京一起学习、一起讨论企业中遇到的问题，让我们这些在企业中工作多年，并
希望通过深造汲取更多知识的人，能够接触到真是商业世界中遇到的各种问题并
且学会去解决，这些理论和实践的硕果必定会在我今后的工作中发挥重要的作用。
首先，我要感谢我的导师张梅青教授，无论是在平常的学术交流中，还是在
日常的工作方面，张老师都给予了我极大的帮助。通过导师对论文和学术成果的
耐心指导和严格要求，让我能够将毕业的成果完整的呈现出来。
其次，我还要感谢经济管理学院为我们上课的每一位老师，正是你们辛勤的
教授与辅导，让我们对 MBA 这个学科或者说方向，有了更深的理解，让我明白作
为一门实用的专业，学习的不仅是理论，更应该是一种商业化的思维方式，并实
践于工作中。
最后一定要感谢我的家人，再次进入校园，缘于家人的理解与鼓励。由于上
课时间紧凑，所以能够陪伴家人的时间很少，但是家人从未抱怨，却经常鞭策我
和鼓励我，这是我全身心投入学习和研究的动力所在。
最后，我还要向百忙之中审阅本文的各位教授、专家表示我深深地的感激。
ii北 京 交 通 大 学 硕士专业学位论文摘要
摘要
过去 20 年，全球财富呈现爆发式增长，数次危机都不改财富市场长期增长趋
势。随着高净值人群的财富扩大，他们的财富管理需求将更加旺盛，并促进整个
财富管理行业繁荣发展。中国的证券业经过了 30 年的发展，因为交易佣金逐渐下
降，产品同质化严重，市场份额多年被银行压制，也面临着互联网金融平台的侵
入，证券公司传统的经纪业务到了必须要转型的阶段，必须要从交易通道业务和
产品销售业务转向财富管理业务。
基于以上问题，本文致力于运用竞争战略理论、转型理论、财富管理理论等
探讨 C 证券公司的财富管理业务发展战略。本文的研究主要分为四个方面，首先
分析了目前国内外财富管理市场发展的现状，对比了国内和国外在这一领域的不
同之处。其次依据转型理论分析了 C 证券公司的转型基础和动因。然后利用PEST
理论探究了C 证券公司的环境条件。最后通过 SWOT 矩阵分析给出了 C 证券公司
财富管理转型的路径和建议。
随着多家财富管理机构涌入财富管理这个蓝海市场，C证券公司虽然起步晚，
但是却有后发制人的优势。原因在于C 证券公司强大的资金与规模优势，业内领
先的投行与研究优势和全牌照优势，而且当前稀缺的基金投顾资格更是助力 C 证
券公司在财富管理这个业务中能够占有先机与抢夺更大的市场份额。未来需要C
证券公司发力的方向应该主要放在专业投资顾问队伍的组建与能够跟市场需求匹
配的产品服务多元化上面，打造 C 证券公司在财富管理领域的核心竞争力与品牌
影响力。
关键词：财富管理；证券公司；投资顾问；转型对策
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