第1章绪论---------------------------------------------------------------------------------------------------------------1 1.1研究背景和意义-----------------------------------------------------------------------------------------------1 1.1.1研究背景-----------------------------------------------------------------------------------------------1 1.1.2研究目的-----------------------------------------------------------------------------------------------2 1.1.3研究意义-----------------------------------------------------------------------------------------------3 1.2国内外研究现状-----------------------------------------------------------------------------------------------4 1.2.1国外研究现状-----------------------------------------------------------------------------------------4 1.2.2国内研究现状-----------------------------------------------------------------------------------------6 1.2.3对本文的启示-----------------------------------------------------------------------------------------7 1.3研究思路与内容-----------------------------------------------------------------------------------------------7 1.3.1研究思路-----------------------------------------------------------------------------------------------7 1.3.2研究内容-----------------------------------------------------------------------------------------------9 1.4研究方法--------------------------------------------------------------------------------------------------------9 第2章财富管理公司介绍与理论基础---------------------------------------------------------------------------11 2.1财富管理公司简要介绍------------------------------------------------------------------------------------11 2.1.1财富管理公司定义---------------------------------------------------------------------------------11 2.1.2财富管理公司特征---------------------------------------------------------------------------------11 2.2我国财富管理公司发展历程-----------------------------------------------------------------------------12 2.2.1初创起步阶段（2005-2008年）----------------------------------------------------------------12 2.2.2快速发展阶段（2008-2012年）----------------------------------------------------------------12 2.2.3野蛮繁荣阶段（2012-2016年）----------------------------------------------------------------12 2.2.4规范调整阶段（2017至今）--------------------------------------------------------------------13 2.3我国财富管理公司业务共性分析-----------------------------------------------------------------------13 2.3.1独立性定位方面-----------------------------------------------------------------------------------13 2.3.2产品管理方面--------------------------------------------------------------------------------------13 2.3.3从业人员方面----------------------------------------------------------------------------------------------14 2.4我国财富管理公司经营风险分析-----------------------------------------------------------------------15 2.4.1资产质量不高，内部风险控制不足----------------------------------------------------------15 2.4.2产品变相自融，资金池形式运作-------------------------------------------------------------15 2.4.3从业者专业水平低，产品销售导向为主----------------------------------------------------16 2.4.4投资者风险认知不足，缺乏风险教育-------------------------------------------------------16 2.5相关理论基础------------------------------------------------------------------------------------------------16 2.5.1资产配置理论--------------------------------------------------------------------------------------15 II 2.5.2企业进化论理论-----------------------------------------------------------------------------------15 2.5.3客户生命周期理论--------------------------------------------------------------------------------16 第3章资管新规下诺亚财富业务转型必要性分析-----------------------------------------------------------19 3.1资管新规出台背景与要点---------------------------------------------------------------------------------19 3.1.1资管新规出台背景--------------------------------------------------------------------------------19 3.1.2资管新规核心要点--------------------------------------------------------------------------------20 3.2资管新规对财富管理行业的影响-----------------------------------------------------------------------21 3.2.1对公司的影响---------------------------------------------------------------------------------------21 3.2.2对产品的影响---------------------------------------------------------------------------------------22 3.2.3对理财从业者影响---------------------------------------------------------------------------------22 3.3资管新规下诺亚财富管理公司面临的问题-----------------------------------------------------------23 3.3.1公司发展历程与现状------------------------------------------------------------------------------23 3.3.2资管新规下诺亚财富业务发展面临的问题--------------------------------------------------26 3.4诺亚财富业务转型必要性分析--------------------------------------------------------------------------27 3.4.1转型可以持续改善公司营收利润--------------------------------------------------------------28 3.4.2转型可以不断增加优势产品供给--------------------------------------------------------------28 3.4.3转型可以明显改善客户服务体验--------------------------------------------------------------29 3.4.4转型可以大幅提升公司的专业竞争力--------------------------------------------------------29 第4章诺亚财富业务转型环境分析------------------------------------------------------------------------------30 4.1宏观环境分析（PEST）-----------------------------------------------------------------------------------30 4.1.1政治环境分析---------------------------------------------------------------------------------------30 4.1.2经济环境分析---------------------------------------------------------------------------------------31 4.1.3技术环境分析---------------------------------------------------------------------------------------32 4.1.4社会环境分析---------------------------------------------------------------------------------------33 4.2行业竞争态势分析（五力模型分析）-----------------------------------------------------------------34 4.2.1供应商议价能力------------------------------------------------------------------------------------34 4.2.2购买者议价能力------------------------------------------------------------------------------------35 4.2.3新进入者威胁---------------------------------------------------------------------------------------35 4.2.4替代品威胁------------------------------------------------------------------------------------------35 4.2.5竞争对手分析---------------------------------------------------------------------------------------36 4.3诺亚财富SWOT分析--------------------------------------------------------------------------------------36 4.3.1诺亚财富的优势------------------------------------------------------------------------------------36 4.3.2诺亚财富的劣势------------------------------------------------------------------------------------38 4.3.3诺亚财富的发展机会------------------------------------------------------------------------------38 III 4.3.4诺亚财富的威胁------------------------------------------------------------------------------------39 第5章诺亚财富业务转型策略与保障措施--------------------------------------------------------------------40 5.1诺亚财富业务转型定位与目标--------------------------------------------------------------------------40 5.1.1转型定位----------------------------------------------------------------------------------------------40 5.1.2转型目标----------------------------------------------------------------------------------------------40 5.2诺亚财富业务转型主要内容-----------------------------------------------------------------------------42 5.2.1打造标准化产品一站式优选配置品牌--------------------------------------------------------42 5.2.2打造专业化理财师全方位生态系统-----------------------------------------------------------44 5.2.3打造中高端客户互联网理财首选平台------------------------------------