# 以下为纯文本简介，不带文件格式；详细内容请下载文档查看；
编辑导语：基金代销平台要如何做好运营活动或营销策划，才能更好地推动用户留存与转
化？基金代销平台是否也存在着“人货场”的联系？本篇文章里，作者结合具体产品，对
基金代销平台的“人货场”因素做了分析，一起来看一下。
一、概述
作为代销基金的银行平台，具备接触客户金融理财的天然优势。通过金融类业务变现，如
何发挥自身构建的优势，切入客户需求，建立品牌认知和客户忠诚度是基金业务面临的难
题。
对于平台产品经理或者运营经理来说，存在一个很大的难度在于如何判断所执行的策略是
有效的。有多少用户是通过活动设计进入到页面并有多少比例是成功转化的，简单的数据
漏斗不足以说明转化的驱动力。
这里的变量可能在于，客户是否有线下人员跟进推动，客户是否具备一定的投资基础，客
户查看到页面的时机也对转化存在一定程度的影响。
本文从“人·货·场”关系模型的角度剖析三家平台的产品和运营方向，大致可获得以下结
论：
人：运营策略的选择来自于对存量客户和目标客户的认知，对于基金客户来说，盈利是首
要的但不再是唯一的需求。每一个与客户接触的节点都应该有数据留存，显示用户是否满
意是否愿意持续投入； 场：庞大的网点资源不一定能带来效率的提高，反而服务流程节
点的优化有可能得到客户的青睐。技术生产力的持续改造，客户服务的载体早已发生变化
，但解决客户痛点的初衷并未改变； 货：真正打动客户的产品是与之生活息息相关的，
在营销策略中融入到客户的生活体验中才是真正的营销。
二、竞品选择
竞品选择和平台数据
本文以平安银行的基金业务出发，选择招商银行 App-基金以及支付宝-基金作为竞品参考
。
从当前公募基金保有规模而言，这两家是名列前茅的机构平台。同时他们也代表着两种模
式，一是同样是以银行客户为基础的银行企业，二是以支付结算作为工具积累大量交易客
户的第三方代销平台。
数据来源：中基协官网，2021 年 12 月数据
三家平台的核心数据对比：
数据来源：企业年报 2020 年数据
三家平台的基金从业人员对比：
数据来源：中基协官网-信息公示，2021 年 12 月数据
三、基金行业的“人货场”
互联网电商领域有“人货场”的说法，基本简要地概括了市场参与者之间的关系。
而在基金业务中，同样存在着这样的关系。三家基金代销平台同样可以通过该模型进行分
析和比对。
人：简单指的是投资者，通过线上模式的销售，投资者不再简单是必须面对面交流的客户
，而是可以通过数据模型进行归纳分类的节点； 货：这里可以将平台上的基金，视为商
品，不仅要考虑结合商品属性如何销售，还要货架如何摆放，给哪些客户推荐合适的商品
； 场：互联网技术的发展也催生了内容和载体的变化，如视频、直播等方式层出不穷，
销售方式的已经不再局限于原来的一对一服务，要解决客户更快更全地获取有价值的信息
并作出投资决。。。以下略