银行支行信托晚宴专项启动 管理资源网保险资料下载门户网站 一．什么是信托晚宴二．什么是家族信托三．什么是保险金信托 四．保险金信托专属产品介绍 CONTENTS 目录 五．信托晚宴操作要点 已举办过多种活动，客户还愿意参加么？ 疑问一： 大部分客户对信托认知粗浅，如何保证活动效果？ 疑问二： 信托特别“高大上”？客户筛选条件苛刻？ 疑问三： 信托晚宴活动，到底能为我们带来什么？ 疑问四： 让我们带着问题开始今天的会议 一、什么是信托晚宴 什么是“信托晚宴” 信托晚宴 实质上是针对准私行客户层级以上客群，以“客户私行权益升级发布”为邀约逻辑，以“晚宴”+多样化体验项目为形式开展的专项高客营销活动。 信托晚宴≠见客吃饭 【核心逻辑】 对行内准私行层级客户 给与定向专属权益升级政策回馈 使客户能够享受到更高层级的服务资源 一、客户为什么愿意参加？ 资源稀缺：服务新颖，定向专属，名额有限 活动高规格：分行层面举办的高端客户定制活动 邀约辅助：答谢晚宴+免疫基因检测（或鹰瞳检测……） 现场惊喜：现场会有多重惊喜回馈的机会 活动真实 回馈重大 二、客户来了为什么能够签单？ 精准筛选：到场客户都是具备特定需求的准客户 理念打通：多轮见面机会，理念沟通、需求锁定、精准营销 专属定制：针对每位客户提供个性化设计方案 服务升级：定向专属权益升级优惠政策提升客户等级 专属定制 专业服务 二、什么是家族信托 什么是家族信托 信托指委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者特定目的，进行管理或者处分的行为。 ——《信托法》第二条 SHANGHAITRUST 14 什么是家族信托 家族信托是一种法律关系 委托人 基于信任所产生的委托关系（最接近“代持”） 家族信托 受益人 如约分配 置入财产 信托公司 受托人 家族信托的核心要义 名下不拥有财富 却能控制一切 家族信托业务介绍：监管定义 信托部关于加强规范资产管理业务过渡期内信托监管工作的通知 SDIC TAIKANG TRUST 首先委托人必须是单一个人或单个家庭，传统的集合资金信托不符合 家族信托定义； 含义 家族信托是指信托公司接受单一个人或者家庭的委托，以家庭财富的保护、传承和管理为主要信托目的，提供财产规划、 风险隔离、资产配置、子女教育、家族治理、公益（慈善）事业等定制化事务管理和金融服务的信托业务。 01 03 02 04 其次家族信托金额或价值不低于1000万； 兼具事务管理和金融服务职能，不能仅仅为了理 财，也就是家族信托可以是纯资金信托，只要加 入财产规划、风险隔离、资产配置、教育、公益 慈善等实务管理元素即可。 不得为纯自益信托，受益人可为本人或家族成员 ； 。。。以下略