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MBA论文_H银行SD分行家族信托业务竞争战略研究

yuhuanhg
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更新时间:2023/3/11(发布于河北)

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文本描述
中图分类号:
学科分类号:
密级:公开
论文编号:192216019
博士/硕士学位论文
H银行SD分行家族信托业务竞争战略研究
作者姓名:徐延俊
申请学位级别:管理学硕士
指导教师姓名:刘瑞波
合作导师姓名:张帅


称:教授
称:
学科专业:工商管理硕士
研究方向:金融管理
学习时间:自 2019年 9月 1日起至 2022年 6月 30 日止
学位授予单位:山东财经大学 学位授予日期: 2022年 6月


摘要


国内高净值人群市场发展潜力巨大,招行与贝恩公司于 2021年发布的《中
国私人财富报告》显示,国内高净值人群规模呈现逐年扩张的趋势, 2020年可
投资金融资产超过 1000万元的高净值人士已经超过了 262万人,2018~2020年
高净值人群数量年复合增长率达到 13%,预测 2021年末人数将超过 296万人,
未来中国将继续成为全球财富增长最快的市场之一。
根据第七次国家统计局人口普查数据,我国 65岁及以上的老年人数量约 1.9
亿,占比 13.5%,在人口老龄化的背景下客户财富周期的变化,叠加共同富裕政
策下三次分配机制,将加速高净值人群的财富保护、传承等刚性需求,推动家族
信托业务出现新的增长势头。
本文首先梳理了企业竞争战略理论、家族信托业务理论和家族信托业务竞争
战略相关文献;然后运用 PEST分析和波特五力竞争模型分析了 H银行 SD分行
开展家族信托业务面临的宏观环境和行业环境,绘制外部因素评价矩阵进行综合
打分;又运用组织内环境分析法,分析 H银行 SD分行内部的结构、资源、团队
和产品能力,绘制内部因素评价矩阵进行综合打分。
在 H银行 SD分行家族信托业务竞争战略的选择上,主要运用 SWOT工具分
析了 H银行 SD分行开展家族信托业务所面临的优势、劣势、机会和威胁。同时,
结合市场环境和业务实际,分析 H银行 SD分行运用成本领先、差异化和集中化
战略开展家族信托业务的可行性,结合当前业务发展现状,未来 3-5年更适合采
用集中差异化竞争战略。H银行 SD分行可充分发挥强大的集团优势,聚焦企业
家客群,通过不断提升综合化服务品质、探索数字化转型等,建立差异化竞争模
式,不断提升市场竞争力。
本文对 H银行 SD分行开展家族信托业务提出了竞争战略定位和实施路径,
对于其未来 3-5年提高家族信托业务市场占有率、提升私人银行服务品牌、抢占
行业领先地位提供了发展思路。鉴于目前国内家族信托业务发展的主要模式为私
人银行业务主导型,H银行作为私人银行业务和家族信托业务起步较早的国有商
业银行,其业务战略定位和布局将为其他金融机构发展家族信托业务提供思路,
助力国内家族信托业务发展。
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。。。以下略