管理资源网保险资料下载门户网站 保单体检的流程及工具 保单体检线上工具使用 保单体检分享及案例研讨 保单体检的作用 壹 保单体检的作用 销售团队利用工具，针对购买过保险的客户，对其保单进行检查，藉此挖掘客户的保险需求，并进一步进行销售。 何为保单体检 1. 客户需要保单体检 重新审视保单 条款与内容 了解本身权益 重视保单的变现功能 整合家庭保单 调整合适保障额度 及时修正基本资料 保单体检的作用 2. 我们需要保单体检 获得加保机会 提高保单持续率 进行无压力销售 提升客户满意度 02 01 04 03 占领市场及客户资源 获得转介绍名单 06 05 保单体检的作用 客户经理张姐，通过保单体检服务，在2020年，14个家庭加保，共计53件保单，其中老客户加保件数占比突破80% 经统计，使用保单体检的营销员： 平均每3次服务就能出一单，客户出单率为23.13%； 件均保费5992元，件均委托报酬1198元，每次服务的潜在收入为362元。 保单体检的作用 小动作 大功效 保单体检是贴心服务 保单体检敲响加保按钮 保单体检让拜访更有理由 保单体检让加保更有说服力 易开口 易获客 易接受 保单体检的作用 贰 保单体检的流程及工具 保单体检的流程及工具 保单体检的流程：1、体检准备 保单体检工具准备 家庭保障分析表 家庭需求导向表 家庭保单分析报告 保单体检的流程：1、体检准备 使用表1：《家庭保障整理表》 表格用途：用于检视客户已购买了哪一类的保险保障以及保障的状态和缴费情况等 保单体检的流程：2、保单整理 《家庭保障整理表》填写要点 保单体检的流程：2、保单整理 （1）以被保险人分类，按家庭支柱排序填写 顺序：男主、女主、孩子、父母 一个家庭如有20份以上保单，每人一份保单体检表 保单少，没有保单的，写上名字空着，突出空缺，方便后面讲解 （2）按险种名称判断类型： 意外类、健康类、养老类、分红类、子教类 （3）保费、保险期间、交费期限（注意快交完的） （4）保额：换算成具体数字 （5）保险责任 结合保额看保险责任 算出具体保障数字、分别列出 保险合同共性条款——不看 保险责任、利益条款——个性条款，边看保单，边跟客户说明。 确认客户保单信息，寻找保全服务机会： 电话、住址变更 银行卡（统一一张卡，不超过两张，避免记不清导致失效） 变更受益人（明确受益人，保障既得利益） 确定保单是否有效（询问投保人是否按时缴费、登录寿险app查询） 保单体检的流程：2、保单整理 信息判断方法： 保单信息+赞美交流 保单体检的流程：3、信息判断 判断保险观念信息来源：保单 保单体检的流程：3、信息判断 保单体检的流程：3、信息判断 判断保险观念信息来源：保单 判断经济能力信息来源：保单、居住环境、家庭年收入、职业职务 保单体检的流程：3、信息判断 判断家庭地位 信息来源：保单投保人 大多保单为同一投保人，有话事权 男女主人占比平均，均有话事权 激发购买，强调投保人权益 判断标准 1. 投保人决定保单是否有效 2. 投保人获得保单权益，如分红、账户管理权等。 保单体检的流程：3、信息判断 。。。以下略