1 圈中人寿险资源网收集整理制作，未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发， 万一 5、集团公司老保单一览表 保单年检的流程 保障完善 利益分析 提供建议 解决实务 问题 保单汇总 客户筛选 电话约访 第一步：客户筛选 针对经济实力好，有加保能力的老客户进行名单的筛选和整理。 1、集团公司老客户 2、同业公司的客户 3、短险、车险、财险客户 圈中人寿险资源网收集整理制作，未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发， 举例：客户家庭情况 2011年客户基本情况： 李先生：30周岁，国企员工，年收入5万,拥有社保及基本的医疗保障； 李太太：28周岁，个体老板，年收入4万,无社会保障； 儿子：小强，3周岁。 李先生拥有一套价值75万元的房子，无还款压力，每月还有1000的房租收入。 举例：客户保障情况 李先生: 1、2006年购买2万康宁终身，20年交，年缴费1200元 2、2007年购买5万康宁定期，20年交，年缴费1500元 3、2010年购买1万福禄双喜，5年交，年交费6000元 李太太: 2007年购买5万康宁定期，20年交，年缴费1200元，同时附加意外伤害医疗保险1万元，年缴费200元 小强: 2008年购买5万康宁定期，20年交，年缴费1000元 圈中人寿险资源网收集整理制作，未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发， 第二步：电话约访 李先生，您好！我们公司目前正在举办大型客户服务活动，主要是对客户的保单进行年检，而且还可以参加公司举办的大型抽奖活动。您的保单在年检卡上登记后，平常您要了解保单的保障情况也不用翻出保单了，可以一目了然，以免把重要的资料遗失。您先把家里的保单原件准备好，我后天上午10点或下午2点去您那里为您做个保单年检，你看哪个时间合适？ 关键字：客户服务、活动、抽奖　　　　　　方　法：用二择一法 第三步：保单汇总 参照《家庭保障年检表》进行保单汇总整理 特别说明： 对于有些老险种的保障利益，业务员如果不知道可以不填写，回去咨询主管以后再填写 第四步：解决实务问题 4-5-6-7，逐个“排查”： 信息变更检查 缴费及保单效力问题检查 后续服务检查 生存金、返还金领取检查 圈中人寿险资源网收集整理制作，未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发， 万一 第五步：利益分析-1 大病保障 养老保障 投资收益 意外保障 财产保障 第五步：利益分析-2 1、保障是否足额？ 2、保障是否全面？ 3、保障是否合理？ 圈中人寿险资源网收集整理制作，未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发， 1、保障是否足额？：对照《家庭保障需求一览表》 2、 保费支出比例：20%以内——18000元！ 优先购买险种：意外——健康——投资理财——养老！ 谁优先购买：收入高者——李先生！ 推荐理由：保险购买首先考虑风险防范！ 2、保障是否全面？3、保障是否合理？ 是否覆盖所有家庭成员？ 每个成员是否保障全面？ 投保险种是否符合家庭需求？ 保障额度是否符合家庭成员需求？ 圈中人寿险资源网收集整理制作，未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发，