重视短转勤拜访 保单整理赢加保 管理资源网保险资料下载门户网站 业绩展示 短转加保保费占比：88% 短转认知 冲刺目标 核心动作 目录 短转认知 做客户的“首席信息官”，及时拜访，不留遗憾 收入提升的契机，每张短险背后都有加保机会 对个人及团队： 对客户： 了解政策、及时转换是客户的正当权益 杜绝风险，避免保障断档 公司政策出台前，很纠结：没有勇气和客户沟通 公司政策出台后，很坚定：应转尽转，产品更加给力 医无忧津贴变化： ①医无忧实际占比很低、影响较小 ②重疾住院津贴锦上添花、提升保额雪中送炭 坚定信念 公司政策、产品、资源已近极致 我们要做到：快见面、快转保、多加保 短转认知 冲刺目标 核心动作 目录 短转加保流程 区域 分类 名单 整理 保单 整理 高效 促成 1、名单整理—有效、细致 易行销名单齐全，但需精细分类才能提高效率 打开易行销系统--转保专区--查看“待回访”数 查看“待回访”客户，把客户进行分类 医无忧客户 只有医疗险的客户（超e保） 有重疾险但保额不足的客户 药无忧等其他客户进行电话沟通 精准锁定 2、区域分类—高效、快捷 拜访计划：提前一天列好拜访名单、拜访行程，早会结束立即行动; 资料准备：客户家庭保单整理卡、理赔分割单、行销辅助品。 着重讲解 重大疾病 意外身价 3、保单整理—深挖缺口 广告知、快约访：朋友圈每日发送通知，电话跟进约访 挖缺口、强促成：利用保单整理卡，锁定加保对象，沟通保障缺口，高效促成 4、细致准备带来高效促成 高效促成 —— 约访面谈（1/3） 电话约访：王姐，你看见我朋友圈发的信息了吗？短期健康险政策调整，您的保单需要衔接转换，具体我见面和您谈，耽误不了几分钟时间。 面谈切入：王姐，朋友圈的内容您看到了吧？这次短期健康险的改革是监管层面的调整，短期险必须一年一审核投保。未来选择可以更灵活，像车险一样，从哪家公司买、买什么产品、多少保额都可以灵活选。 不管客户是否看到朋友圈，都要电话约访 高效促成—— 超E保客户（2/3） 逻辑：新产品的费率变化不大，但升级后重疾保障覆盖的疾病种类由 100 种提升为 120 种。同时老客户实行应转尽转，转保后每年免核保，您看多好啊！ 冰山图讲康复费用、收入损失，导入重疾促成 高效促成—— 医无忧客户（3/3） 逻辑：王姐，您调整前后的产品保费不变，产品责任得到了提升，（计划一）原来的20万升级为25万/（计划二）50万升级为 60万。保留重疾的200元/天津贴，小病200元/天的住院津贴直接调整成为报销额度的提升。此外，材料费是保额的10%，50万额度提升到60万后，材料费就由5万升到6万。更关键的是，老客户实行应转尽转，转换后每年免核保，能够看出**作为央企的担当和社会责任感。 异议处理—— 医无忧取消一般住院津贴 正规医院对住院管控很严格，相比一般住院津贴来说，提升保障额度对客户更有利 医安心/医无忧2021提高了重疾保障的额度，更符合当前医疗费用上涨的形势，让保险回归保障本质，医疗险的作用不就是解决高额医疗费用的问题吗？在这种情况下，还要兼顾一般津贴的话费率要高很多，为了照顾绝大多数客户的重疾保障需求，所以我们取消了一般住院津贴。 。。。以下略