专注保单整理 助力持续绩优 管理资源网保险资料下载门户网站 目录 CONTENTS 01 过往业绩 02 认知成长 03 具体做法 04 案例分析 PART 1 过往业绩 2019-2022承保初佣及收入 当绝大多数人收入大幅下滑的时候，21年的收入与20年基本持平，源于个人绩优的坚持 PART 2 认知成长 为什么做绩优 绩优是荣誉与收入 3个月持续绩优入围中支钻星俱乐部，12个月持续绩优入围总公司精英俱乐部。总公司精英俱乐部月度奖励分别为200元/400元/600元，同时在保全、理赔等方面有专属通道，最重要的是客户可购买保额上限和体检标准较非精英会员提升50%-100%，能够更好的满足客户需求。 工作的目的是为了收入，我的目标是高收入，绩优就是高收入的保障。 做绩优是我的信念。有了信念就有了方向，有了动力，有了奔头，心有所想，必成所望。 没有信念就失去了方向，没有了动力，最后可能开不了单甚至不出勤。 我也曾想过放弃，但信念不能丢，所以我在坚持，坚持就是胜利。 为什么做绩优 做了多年的持续绩优，最近一年感觉开单难度越来越大，究其原因是客户基本被开发，常常不知道该去找谁，总觉得客户都已经买了，不可能再加保。 通过保单整理，可以让客户明确知道自己的保障额度以及保障缺口，有条件的就会加保，条件不允许的为后续加保做铺垫，同时彰显专业，提升客户满意度。 保单整理的认知 学习是改变认知的唯一途径！ 客户不可能告诉我们自己的资产，但是我们可以通过保单整理发现客户的保单资产。 保单整理实际是一种客户资源的争夺，且很大程度上具有唯一性。因为客户的保单一旦被专业人员整理，就不会让第二个人整理。 客户认可更易转介绍。 保单整理的认知 PART 3 具体做法 踏准节奏 每个做持续绩优的人，绝不是最后一天才达成绩优的。往往都是根据营销节奏，按部就班的循序渐进。 1.月初开单（1-3号必开单） 2.月中绩优（10-15号必绩优） 3.月末备单（22号后备单次月） 赠险敲门 新冠再次肆虐，在中国大地普遍开花，特别是山东省从东往西逐步蔓延。新冠成为人们茶余饭后不可避免的话题，各家公司重疾险新冠责任各有延长，公司恰有免费新冠赠险，可以以此为切入点拜访客户，用赠险谈保险，以保单整理查看新冠保障为突破口，引导到保单整理。 保单整理 1.以被保人为单位进行个人保障梳理，让客户知道几月几号通过哪个银行卡为哪张保单缴多少钱； 2.以家庭为为单位，梳理家庭成员每个人的意外、医疗、重疾、养老金等保障金额； 3.整理完毕跟家庭当家人当面沟通家庭保障，让其发现缺口； 4.询问缺口是否有弥补措施以及如何弥补，引导其主动说出加保。 PART 4 案例分析 保单整理找缺口，理赔促加保 王先生，25岁，一家三口购买家团，去年意外，三口均获得理赔。 这次借助保单整理，发现全家除了家团以外，没有任何的商业保险。向客户介绍保障缺口及缺口类型。本月成功加保惠金享2万，5年交，后续有可能加保健康险。 16 保单整理找缺口，终身接力定期 吴先生，40岁，曾购买吉字辈产品，20年定期领取。 通过保单整理，介绍吉字辈保险责任，让客户明白到期领取后，后续将没有保障，同时年龄增长面临涨费、除外甚至拒保的风险，客户非常认可，随沟通多倍+福享的健康年金组合，保费一万六千元左右，客户偏向于保障，因其父亲突发住院，目前尚未加保。 。。。以下略