LOGO 轻松拿下客户家庭的全部保险保单 FUTURISTIC TECHNOLOGY BUSINESS 管理资源网保险资料下载门户网站 故事： 客户李先生与女友高小姐，在婚前分别向不同的保险代理人购买了保险。 两人结婚后，服务高小姐的代理人提出：两人已婚，保单受益人信息要不要变更，夫妻俩才想起来这件事。 在代理人的帮助下，两人都把对方的名字写进受益人一栏，成为彼此的依靠。 就通过这一动作，服务妻子的代理人，就让李先生认为，他提供的服务比服务自己的代理人更细心周到。 就这样，李先生把自己家庭保单，全部都交给这个代理人打理，并且还转介绍了很多朋友。 解析： 保全服务虽然琐碎，却能让客户觉得你更专业、细心。 保全服务，是指保险人的保单迁移、投保人变更（信息变更和身份证变更）、被保险人信息变更（身份证、性别、年龄、职业等信息变更）、受益人变更等基本权益服务。 保全服务看起来比较琐碎，很容易被客户和代理人忽略，但实际上每项保全服务，都是事关保障结果的大事。 我们在平常服务客户的时候，一定要根据客户的家庭变化，及时跟进保全服务。 她是如何用一件小事 让客户成功续保 100 万保单的？ 故事： 中美**大都会****分公司助理营业处经理**，曾在《因为爱，挑战 3W 超 512 周》一书中表示： 每成交一位客户，她都把缴费时间统计在册，每月集中时间给下个月缴费的客户打电话提醒缴费。 一旦有客户忘记缴费，或者是不再缴费，她都会随时跟进。 她服务的客户中，就有过这么一个小故事： 这位客户的太太，保险意识比较薄弱，对保险不太认可。 受自己妻子的影响，客户购买了一份保额 100 万元的重疾保单后，第二年说什么也不愿意续费。 然而，就在保单宽限期还剩 13 天时，客户家庭突然出现意外。 Company major points 但好在保单仍然有效，**便在第一时间把 100 万元理赔金申请下来，送到客户家里，客户太太既感动又惭愧。 Company major points 这一刻她才真正体会到**的用心良苦。 1. Most effective solution 专业的保险代理人，一定要会做好缴费提醒服务。 2. Customer-centric 大多数客户，其实都很容易忘记保单缴费的具体日期。缴费一年后，如果我们不提醒，客户可能就忘记缴费了。 3. Organic & healthy ads 如何做好保单检视服务 让客户从拒绝到主动开口？ 4. Most efficient efforts 业绩高手小刘在向客户王先生谈起保险话题时，王先生觉得“自己已经购买了很多保险” ，于是拒绝了小刘。 5. Integrated marketing 但具体买了哪些，王先生自己都忘记了。 6. Digital friendly solution 感动的是这 100 万元理赔金，给摇摇欲坠的家庭经济雪中送炭；惭愧的是，**几次缴费提醒自己都满不在乎。 孩子身上有很多份保险，但全是年金险，而他的妻子只有一份定期寿险，王先生自己有一份两全寿险附加自驾车意外险。 1. Company major points 于是，小刘把保障内容做了一个清单，与保单一起交给王先生，并指出了保障存在严重的漏洞。 2. Company major points 王先生这才意识到专业与非专业保险营销员的区别，于是主动邀请小刘帮他完善家庭保障。 3. Company major points 专业的代理人一定要为客户，做好保单检视服务。 4. Company major points 小刘便提出帮他做了一次保单检视，将保单逐一梳理。梳理完之后发现，王先生的保障规划可以说是一团乱麻： 7 。。。以下略