潜客经营 保单拓客 管理资源网保险资料下载门户网站 十四届五中全会政府工作报告中15次提及“保险”，强调提高社会保障水平等内容，强化保险保障功能。 两会工作报告：强调增强保险业风险保障功能 全球经济进入 2008 年以来第二个寒冰期，全国各国资本市场调整零利率、负利率，居民资产配置进入拐点。瑞士再保险报告指出，保险是增强经济韧性的关键因素。 利率“低气压”席卷全球：焕发保险业新活力 出生在1966-1974年的2.94亿人在2030年前后陆续步入老龄化，“十四五”规划和2035远景目标提出“实施渐进式延迟法定退休年龄”，人口老龄化加剧 灰犀牛到来：老龄化社会增强寿险产品竞争力 二一年，保险业迎来发展契机 如何给拜访找一个合适的理由？ 让见面顺！理！成！章！ 保单检视的力量 保单检视是服务也是敲门砖 保单检视是长期经营客户的一种高效率、高回报的方式，可作加保的启动按钮，它让营销员有更好的拜访理由，在财富管理方面更有说服力。 保单检视指的是客户手头上的保单进行整理和检视，每经过一定时期，营销员协助客户检视保单，重新评估客户保障状况，调整保单内容，为客户提供更全面、完善的规划。 一项贴心的服务 启动加保按钮 让拜访有理由 回归保险本质 保单检视的力量 一、对客户 解决客户不清楚保单效力问题：红利领取方式、保单借款、保费垫交、投保人保费豁免、家庭和工作单位地址变更、联系电话变更、投保人变更、受益人变更、银行卡账号变更等。 解决客户保单结构不合理问题： A、险种单一 B、家庭成员与经济支柱分配不合理 C、险种与需求匹配不合理 解决客户保障不充足问题： A、与收入不匹配 B、与责任不匹配 C、与风险损失不匹配 提醒客户经常遗忘保单的关键时点： 保单交费日、生存金领取日、满期金领取日、保单到期日、保单中止日、续保起始日、贷款到期日、红利发放日等。 二、对我们 帮助客户真正了解自己所需要的保障 体现专业性:体现自己的专业水平、体现公司的专业服务。 面谈更有针对性：我们可全面了解客户保险需求。 强势垄断客户：一想到保险就想到《家庭保单检视工具表》，一看到这张表就想到我。 保单 检视 保单检视的来源 意外-意外险 健康-重疾险 养老-养老险 财富管理-财富管理险 子女教育-子女教育险 人生五大问题及对应的金融工具 保单检视的来源 特点： 1、保费低廉：保费低、保障高； 2、保障期间：可长、可短； 3、投保灵活：手续简单，涵盖范围广。 子女教育险 养老险 财富管理险 特点： 1.专款专用； 2.保障期长； 3.保值增值； 4.保障安心。 特点： 1.领取之前，缴费结束； 2.专款专用； 3.领取安全可靠； 4.利益写在保单上。 特点： 1.专门账户，专款专用； 2.领取方式灵活多样； 3.回报期长。 特点： 1.制定收益人，避免纠纷； 2.实现家庭和企业财务安全隔离； 3.实现资产控制。 保单检视的工具 已有保障填写 1、填写内容：根据保单信息按照投保人/受益人/保险责任三个类别，填写客户的保障额度。 2、查询路径： 现有保单条款整理查询 保险公司电话客户查询 。。。以下略