为什么我一定要给你做保单整理？ 保单整理的意义 如何做保单整理 如何通过保单整理挖掘客户需求 管理资源网保险资料下载门户网站 目录 Content 01 保单整理的意义 02 如何做保单整理 03 如何通过保单整理挖掘客户需求 保单整理的意义 对于代理人的意义 对于客户的意义 01 01 对于代理人的意义 保单整理的意义 02 对于客户的意义 保单整理对代理人的意义 保单整理是一种专业化的主顾开拓方式 专 业 化 保单整理是一种专业化的客户服务动作 体现代理人的专业化 一整套的流程加专业化的工具，对客户的保单进行科学的管理，体现服务的专业化。 保单整理体现代理人的专业化水平，赢得客户的信任，这也意味着会获得更多的转介绍。 保单结构不合理 保额不足 保单束之高阁 保单填错或者漏填关键项 产品种类不合理：理财类的产品过多，保障类的产品不足；给孩子配置高额重疾险和寿险。 家庭成员配置不合理：家庭经济支柱保额不足，而孩子的保额过高。 保障额度不够：认为买了一份保险，自己就有保险了，保险配置这件事就结束了，而不清楚额度够不够。 不清楚保险利益：对自己购买的保险保障什么样的风险、什么时候怎样领取利益不清楚。 不清楚交费时间：有些保单忘记交费，已经失效，而自己却不知道。 错填或漏填关键项：例如受益人写的是法定，那就会造成多个受益人之间的法律纠纷；或者，被保险人和身故受益人是一个人等。 客户保单存在的四大问题 保单整理对客户的意义 ①帮助客户理清保障内容。 通过保单整理帮助客户梳理自己已有的保障，并形成保单检视报告，清楚地列明客户已有的保障责任和保障额度。 ②帮助客户优化保障结构。 通过分析客户已有保单结合客户风险，帮客户填补保障缺口，优化保障结构。例如，根据风险管理金字塔，先补足基础风险保障，再考虑中端风险和高端风险。 ③帮助客户检视保单问题。 帮客户检查保单存在的问题，例如，未及时交费而失效的、受益人没有合理指定的、可以领取分红而未领的。并通过保单检视报告，将客户的保险交费时间金额、利益领取时间金额清楚的梳理出来。 ④让客户明白，买保险并非一劳永逸。 随着投保人和被保险人年龄的增长，面对的风险和愿望也会不同，所以应当及时检查自己的风险保障是否足够。 保单整理对客户的意义 怎样做保单整理 用提问方式引起客户对保单整理的兴趣 02 怎样做保单整理 通过提问引起客户对保单整理的兴趣，参考问题例如： ①交钱 您有这么多保单，您是否清楚每一张保单的交费金额、时间和交费的账户呢？ 我帮您做的保单整理表，可以让您非常清晰的知道，您的每一张保单是什么时候交费、交多少以及是哪个账户转账的。 ②领钱 我看到您有很多年金险，还有一些分红类的，您有领过分红吗？您知道该领多少？怎么领吗？ 我帮您做的保单整理，可以通过一张表格，让您清楚地了解您现有保单的领钱情况。 怎样做保单整理 通过提问引起客户对保单整理的兴趣，参考问题例如： ③赔钱 您配置了多种保险，您知道您的保险什么情况下可以理赔吗？能理赔多少您清楚吗？ 我们购买保险最主要的目的就是为了当风险来临的时候，能够拥有一笔经济上的补偿。通过保单整理，可以让您清晰地了解，自己在什么风险发生时可以得到什么样的理赔。也可以让您知道，自己哪些风险得到了保障，哪些还没有。 ④留钱 您的这些保单，受益人都指定清楚了吗？您是否确定，风险发生时，获得理赔的人，一定是您所期望的？ 。。。以下略