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通关一：一个金刚圈
“一个金刚圈”通关表

通关
目标
了解并收集客户的基本情况


通关
内容
姚先生，今天我有一个想法跟您分享。这个是一般人的家庭收入分配图：大概40%—50%是用于衣食住行等基本生活支出。另外还会有10%左右用于人情往来。然后还会有20%左右用于投资，比如住房、股票、基金、珠宝等。另外，我们还会把10%左右放在银行储蓄。除此之外，一般人一定会用收入的10%—15%来做一个家庭的保障计划。姚先生，你知道为什么吗？因为他们知道一个好的家庭保障计划会给他们带来特别多的好处，我用五把金钥匙给您详细介绍一下。管理资源网 制作整 理，未经授权请勿转 载转发， 违者必究

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结果


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通关二：五把金钥匙
“五把金钥匙”通关表

通关
目标
激发并确认客户需求



通关
内容
第一把金钥匙：家庭保障
①姚先生，您是一家之主，在您的呵护下
②您的太太和孩子都生活的很幸福……
③现在您的家人都在您的呵护下生活的很好，因为您就是他们的保险
④但一个人无论多有本事，有两件事情是无法控制的，一个是疾病，一个是意外
⑤假设有一天您突然不能照顾她们了，最重要的是她们都失去了一个持续稳定的收入，您的家人会失去保障。
⑥但如果您拥有这个计划，就会保障您的家人在有什么发生的情况下生活不受影响。
第二把金钥匙：教育基金
①我们再来看一下子女教育问题，6-18岁的中小学阶段我就不说了
②姚先生，相信您也同意，现在的社会，多读点书很重要，将来小孩有能力读大学……
③如果因为经济原因不能完成学业，以致影响了他的前途是很可惜的
④我想您也了解，现在一所普通大学，每年的学费、生活费大概要1.5-2万，4年算下来就是6-8万
⑤这笔钱说多不多，说少不少，如果万一有事发生，而这笔教育金又没准备好，就会使孩子的前途受到影响，但如果用保险的方式将爱作为一种契约记录下来，在孩子需要的时候给孩子一些支持，这才是对他们真正的爱。
第三把金钥匙：退休金
①这是一条生命线，人生的旅程有多长，我们大家都无法预测
②但我相信您的收入一定会随着经验和学问一起增长
③但到60岁退休之后，您的收入可能会大幅减少，甚至为零
④其实我们辛苦工作这么多年，都希望退休后可以安享晚年，而退休之后的收入主要来自个人储蓄、儿女赡养费和社会养老金三个方面……
⑤我相信您也希望退休之后，自己有钱可以做自己想做的事情
第四把金钥匙：应急现金
这是一条生命线
②人生到什么时候我们都不知道
但我相信，您也同意人生会有起有落
④顺境的时候可能有好的收入和投资机会
⑤逆境的时候会因为大病或失业而需要一笔钱去应付困难，否则处境会更加狼狈
⑥ 一个好的保障计