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续期收展培训课件1续期收费介绍27页PPT

zhu_xuqi
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文档格式:PPT
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更新时间:2024/1/23(发布于江苏)

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文本描述
续期收费介绍 目录 CONTENTS 01 续期收费基础知识 02 续期收费常见问题 2 目录 CONTENTS 01 续期收费基础知识 02 续期收费常见问题 3 续期转帐划款 转帐频率 对所有续期保单采取“T+5+5+5+5+5+5+5+5+5+5+5+5”的方式进行银行转帐,即每份需要交纳续期保费的保单,在保单续期应交日进行第一次银行转帐,若转帐不成功,则每隔5天进行一次转帐操作,60天交费期内共进行13次转帐。 第1次划账 5天 5天 5天 5天 5天 5天 5天 5天 5天 5天 5天 5天 最后1次 划账啦~ 还划 继续 抓紧 继续 危险了 继续 再划 再划 再划 还划 还划 续期应缴日(T日) 60天! 4 续期转帐划款 最后一次划账规则 宽限期最后一次转账是当天划账银行的首次报盘(例如,工行上午和下午都有一次报盘,宽限期最后一次转账就是上午的第一次报盘) 55天 最后1次 划账啦~ 危险了 59天 58天 57天 56天 第12次 划账 不自动划账 第一次报盘 第二次报盘 60天 5 续期转账划款 和谐人生转账规则 1、60天宽限期内按照前述转账规则; 2、按照条款的规定,和谐人生保单从续期应交日之后的第61天开始进入缓交期(保单缓交期指正常收费期结束后至保单失效前),且不会自动生成银行报盘数据,但是可以直接进行续期收费而无需办理其他保全手续;客户保单有效期内可以续交保费,需单位续期管理员发邮件给分公司续期管理岗(****),进行手工划账激活(逐年)。 6 银行转帐划款--转账成功条件 1、必须为有效保单且非理赔、保全、续期暂停; 2、账号正确:系统资料中帐号与客户存款账号一致,且帐号状态正常; 3、存款余额应大于或等于“期缴保费+账户最低限额 ”(根据各银行规定具体执行) 7 7 银行转账划款 8 客户有退保考虑时 耐心为客户讲解保险责任,告知客户退保损失(保障的缺失、现价等) 请您提醒客户,交费账户内不要存入保费 同时告知机构续收管理岗人员,邮件告知续期管理岗进行续期暂停操作,待客户有明确结果后进行续期暂停解除 9 续期催缴流程 10 续期应收清单 11 周续收清单 12 提醒客户交费 业务员应及时提醒客户交费 提醒内容: 1、告知客户保单续期应交日,保费金额,请客户提前将保费存入银行。 2、与客户核对基本信息。 3、提醒客户有关附加险加保、减保,加费,减费事宜。 13 续期催收 为保证公司为客户提供良好的售后服务,请注意: 1.在首期投保时尽量将客户的联系信息完整填写 2.经常提醒客户,联系地址、电话发生变化时,要及时拨打全国客服热线xxxxxxxxxxx通知公司 3.业务伙伴留在公司的联系电话要正确,避免公司既无法联系客户,也无法联系保单代理人,导致合同停效或自垫的情况出现 14 14